Eine Forex-Gesellschaft gründen: die Reihenfolge, die funktioniert

Ein Forex-Geschäft braucht vier Dinge: eine Gesellschaft, eine Lizenz, Bank- und Kundengeldkonten und einen Weg, Kundenzahlungen anzunehmen. Jeder Anbieter in dieser Kette prüft den Schritt davor. Richten Sie sie in dieser Reihenfolge ein, dann kann jeder Antrag dem nächsten Prüfer zeigen, was er sehen muss.

Die vier Bausteine eines Forex-Set-ups

Unabhängig vom Land besteht ein Geschäft, das Kunden Forex-Handel anbietet, aus denselben Bausteinen:

1. Die Gesellschaft: die juristische Person, die die Lizenz hält, die Kundenverträge unterzeichnet und die Konten besitzt.
2. Die Lizenz: die Erlaubnis, Kunden Handelsdienstleistungen anzubieten, erteilt von der Aufsichtsbehörde des Landes, in dem Sie den Antrag stellen.
3. Bank- und Kundengeldkonten: ein Betriebskonto für das eigene Geld der Gesellschaft und Konten, die Kundengelder davon getrennt halten.
4. Zahlungen: Zahlungsdienstleister, über die Kunden per Karte, Banküberweisung oder auf anderen Wegen einzahlen und abheben.

Die Reihenfolge ist keine Formalität. Jeder Baustein hängt vom vorherigen ab.

Schritt 1: die Gesellschaft

Eine Aufsichtsbehörde lizenziert eine Gesellschaft, kein Projekt. Bevor sie einen Antrag prüfen kann, muss sie wissen, welche Einheit den Antrag stellt, wem sie gehört, wer sie führt und wo sie ansässig ist.

Damit ist die Gesellschaft eine Entscheidung über die Lizenz, nicht nur über Steuern oder Bequemlichkeit. Manche Aufsichtsbehörden erwarten, dass der Antragsteller in ihrem Land gegründet ist oder dort Direktoren, Personal oder ein Büro hat. Eine am falschen Ort oder mit der falschen Struktur gegründete Gesellschaft muss womöglich neu gegründet werden.

Deshalb planen wir die Gesellschaft mit Blick auf die Lizenz: das Land, die Rechtsform, die Gesellschafter, die Direktoren und die Personen, die Schlüsselfunktionen übernehmen. Wir vergleichen die Optionen mit Ihrem Businessplan, bevor etwas eingetragen wird.

Schritt 2: die Lizenz

Steht die Gesellschaft oder ist sie zumindest beschlossen, kann der Lizenzantrag vorbereitet werden. Aufsichtsbehörden prüfen in der Regel:

• Die Eigentümer und Geschäftsleiter: ihre Identität, ihren Hintergrund, ihre Erfahrung und ihren guten Leumund.
• Das Kapital: den Betrag, den die Lizenz verlangt, und den Nachweis seiner Herkunft.
• Den Businessplan: die Dienstleistungen, die Kunden, die Märkte und die Finanzprognosen.
• Richtlinien und Kontrollen: Compliance, Risikomanagement, Verfahren zur Geldwäscheprävention und den Schutz der Kundengelder.
• Substanz: das Personal, die Systeme und, wo das Land es verlangt, das Büro.

Die Einzelheiten unterscheiden sich von Land zu Land, und die Anforderungen ändern sich. Die Seite Forex-Lizenz führt die Aufsichtsbehörden auf, zwischen denen Broker wählen, mit dem Kapital und den Gebühren, die jede veröffentlicht, und dem Datum unserer letzten Prüfung; den aktuellen Stand bestätigen wir in der Beratung. Allein die Aufsichtsbehörde entscheidet, ob sie die Lizenz erteilt.

Schritt 3: Bank- und Kundengeldkonten

Eine Bank oder ein E-Geld-Institut (EMI), das Konten für ein Forex-Geschäft eröffnen soll, will in der Regel die Lizenz oder zumindest den Antrag sehen, bevor es entscheidet. Es prüft dieselben Punkte wie die Aufsichtsbehörde, aus eigener Sicht: wem die Gesellschaft gehört, was sie tut, wo ihre Kunden sind und wie das Geld fließen wird.

Ein Forex-Geschäft braucht in der Regel zwei Arten von Konten:

• Ein Betriebskonto für das eigene Geld der Gesellschaft: ihr Kapital, ihre Einnahmen und Ausgaben.
• Kundengeldkonten, die Kundengelder getrennt vom Geld der Gesellschaft halten, so wie die Lizenz es verlangt.

Nicht jede Bank und nicht jedes EMI nimmt Forex-Geschäfte an, und jedes legt eigene Kriterien fest. Anträge bei den falschen kosten Zeit und hinterlassen Ablehnungen in der Akte. Wir erstellen eine Auswahl an Anbietern, deren Kriterien zu Ihrer Lizenz, Ihren Ländern und Ihren Kunden passen.

Schritt 4: Zahlungen

Kunden müssen ihre Handelskonten aufladen und davon abheben können. Dafür braucht es Zahlungsdienstleister (PSPs), die Forex-Geschäfte annehmen: Karten-Acquirer, Anbieter von Banküberweisungen und alternative Zahlungsmethoden.

Zahlungsanbieter prüfen die Lizenz, die Konten, auf denen die Abrechnungen eingehen, die Website und ihre Bedingungen sowie die erwarteten Volumina. Ohne Lizenz und Konten gibt es für sie wenig zu prüfen. Sinnvoll ist auch, mehr als einen Anbieter einzuplanen, damit Kundenzahlungen nicht von einer einzigen Geschäftsbeziehung abhängen.

Warum die Reihenfolge zählt

Jeder Prüfer fragt nach dem Schritt davor:

• Die Aufsichtsbehörde fragt nach der Gesellschaft und ihren Eigentümern.
• Die Bank fragt nach der Lizenz.
• Der Zahlungsanbieter fragt nach der Lizenz und den Konten.

Wer die Reihenfolge nicht einhält, stößt auf bekannte Probleme. Eine Gesellschaft, die vor der Wahl des Lizenzlandes gegründet wird, erfüllt die Anforderungen dieser Aufsichtsbehörde womöglich nicht. Eine Bank, die angesprochen wird, bevor der Lizenzantrag fertig ist, hat wenig zu prüfen und lehnt vielleicht ab. Ein Zahlungsanbieter, der ohne bestehende Konten angesprochen wird, hat keinen Ort, an dem er Gelder abrechnen kann. Und jede Ablehnung ist etwas, wonach spätere Anbieter fragen können.

Reihenfolge heißt nicht, mit jedem Schritt zu warten, bis der vorige abgeschlossen ist. Die Schritte überschneiden sich. Während die Aufsichtsbehörde den Lizenzantrag prüft, lassen sich die Konto- und Zahlungsanträge vorbereiten, bereit zur Einreichung, sobald die Anbieter sie prüfen können. Entscheidend ist, dass jeder Antrag dieselbe Geschichte erzählt: dieselben Eigentümer, derselbe Businessplan, dieselben Zahlen.

Dort beginnen, wo Sie stehen

Nicht jedes Geschäft beginnt bei Schritt eins. Haben Sie bereits eine Gesellschaft, prüfen wir, ob sie die benötigte Lizenz halten kann. Halten Sie bereits eine Lizenz, beginnen wir mit den Konten und Zahlungen. Kommt ein Land hinzu, prüfen wir, was Ihr bestehendes Set-up übernehmen kann und was nicht.

Wie Apexum helfen kann

Wir planen Gesellschaft, Lizenz, Konten und Zahlungen gemeinsam, damit jeder Anbieter ein vollständiges und stimmiges Set-up sieht. Wir bereiten die Anträge mit Ihnen vor und koordinieren mit der Aufsichtsbehörde, den Banken und den Zahlungsanbietern. Die Aufsichtsbehörde erteilt die Lizenz, und die Banken, EMIs und Zahlungsanbieter eröffnen die Konten. Den vollständigen Weg finden Sie auf der Branchenseite Forex, die Einzelheiten unter Forex-Lizenz, Bankkonten und PSP.