Lancer une société de courtage forex : structure et calendrier

La dernière partie du guide est la plus pratique : les départements dont une société de courtage a besoin, ce dont chacun est responsable, et les vingt et une étapes du premier document aux premiers revenus, dans l'ordre où nous les menons pour nos clients.

Une structure plate

Une société de courtage fonctionne mieux comme une organisation plate : un directeur général et sept départements qui lui rendent compte et dépendent les uns des autres en tant que parties prenantes. Une structure plate se coordonne plus vite sur un marché qui fonctionne vingt-quatre heures sur vingt-quatre, cinq jours sur sept, et chaque département peut ensuite se développer sur plusieurs niveaux sans que la société ait à se décentraliser. La technologie est généralement externalisée auprès des fournisseurs de la plateforme et du bridge, c'est pourquoi elle constitue la plus petite équipe de l'organigramme.

Directeur général

Pilote la croissance de la société de courtage et prend les décisions ayant le moins d'impact sur le reste de l'entreprise, en s'appuyant sur le marketing, les ventes, le support, la finance et la conformité pour les faits.

Technologie

Assure le fonctionnement des serveurs, du réseau, de la téléphonie et des postes de travail, sauvegarde chaque donnée sensible et tient le plan en cas de panne. La stabilité n'est pas facultative dans le trading en ligne.

Marketing

Le contenu du site web, la publicité, les promotions, les newsletters, le référencement naturel, la présence sur les réseaux sociaux, les séminaires et salons, et les données recueillies de tout cela. Une bonne équipe marketing s'adapte aux nouveaux canaux à mesure qu'ils apparaissent.

Ventes

Attire et convertit de nouveaux clients, fidélise les clients existants, et gère le développement commercial et les relations avec les introducing brokers. Une grande part des revenus d'un courtier provient de traders satisfaits de leur courtier. Trois équipes de huit heures, car le marché est mondial.

Support

Une aide en temps réel pour les questions et les demandes relatives aux comptes : dépôts, retraits et clôtures. Également en trois équipes.

Finance

Toute décision monétaire. Le modèle d'affaires détermine la prévisibilité des revenus (ceux d'un courtier d'agence sont plus faciles à prévoir que ceux d'un dealing desk), et tous les autres départements travaillent avec la finance, son personnel doit donc comprendre l'ensemble de l'activité.

Conformité

Tout aspect juridique : les conditions de la licence, la lutte contre le blanchiment, les règles sur les fonds des clients, les audits des transactions, les litiges et, le cas échéant, les procès. Une société de courtage brasse des sommes importantes ; la conformité est un département, pas une tâche à temps partiel.

Ressources humaines

Recrute avec les responsables de département pour que chaque fiche de poste reflète les compétences réelles, rédige le manuel de l'employé, gère les congés et les conflits, et administre le bureau et ses fournisseurs.

Les vingt et une étapes

Planification et documentation

1. Rédiger le business plan.
2. Rédiger les procédures, les politiques et la stratégie de la société.
3. Signer le pacte d'associés ou d'actionnaires.
4. Choisir le nom de la société.

Création de l'entité

1. Constituer et immatriculer la société là où la licence l'exige.
2. Ouvrir le compte bancaire et libérer le capital.

Infrastructure de bureau

1. Choisir le bureau, physique ou virtuel, selon les exigences du régulateur.
2. Mettre en place les numéros de téléphone.

Mise en place technique

1. Le réseau du bureau : serveur, postes de travail, imprimantes.
2. Internet, téléphonie et messagerie.
3. Choisir et enregistrer le nom de domaine.
4. Le site web, les boîtes mail, l'espace client et le CRM.
5. L'intégration des paiements en ligne.

Infrastructure opérationnelle

1. Mettre en place la plateforme de trading.
2. Tester la plateforme selon les normes de la partie 3.
3. Signer les accords de liquidité et de couverture.

Personnel

1. Doter les départements en personnel.
2. Les former à la plateforme et aux procédures.

Revenus

1. Finaliser le plan marketing.
2. Fixer les objectifs marketing.
3. Acquérir les premiers clients.

La demande de licence avance en parallèle des étapes 5 à 17 : le régulateur examine la société, le bureau, la plateforme, les accords et les personnes, de sorte que chacune de ces étapes produit un document dont la demande a besoin.

Par où commencer

Si vous partez de zéro, commencez par l'étape 1 et le parcours du secteur forex : société, licence, comptes, paiements. Si vous avez déjà une société, nous vérifions si elle peut détenir la licence que vous visez. Si vous détenez une licence, nous commençons par les comptes et les paiements. Le plan de recherche d'origine sur lequel repose ce guide se trouve dans la base de connaissances, et les chiffres actuels des régulateurs sur la page licence forex.