创办外汇经纪商：架构与时间表

本指南的最后一部分最具实操性：经纪商需要哪些部门、每个部门负责什么，以及从第一份文件到首笔收入的二十一个步骤，按我们为客户执行的顺序排列。

扁平化架构

经纪商最适合采用扁平化组织：一名首席执行官和七个向其汇报、作为利益相关方相互依存的部门。在每天交易二十四小时、每周交易五天的市场中，扁平化架构协调更快，而且每个部门日后都可以发展出多个层级，公司无需走向分权。技术通常外包给平台和桥接服务商，因此它是组织架构图上最小的团队。

首席执行官

推动经纪商的增长，作出对公司其他部分影响最小的决策，并依靠营销、销售、支持、财务和合规部门提供事实依据。

技术

保障服务器、网络、电话系统和工作站的运行，备份每一条敏感记录，并掌握故障应急计划。在线交易中，稳定性不是可有可无的。

营销

网站内容、广告、促销、新闻简报、搜索引擎优化、社交媒体形象、研讨会和展会，以及从所有这些渠道收集的数据。优秀的营销团队会随新渠道的出现而调整。

销售

吸引并转化新客户，维持现有客户的满意度，负责业务拓展和介绍经纪商关系。经纪商的很大一部分收入来自对其经纪商满意的交易者。三班倒，每班八小时，因为市场遍及全球。

支持

实时解答问题并处理账户请求：入金、出金和销户。同样实行三班倒。

财务

所有资金决策。商业模式决定收入的可预测程度（代理经纪商的收入比交易台模式更容易预测），而且其他所有部门都与财务合作，因此财务人员必须了解整个业务。

合规

所有法律事务：牌照条件、反洗钱、客户资金规则、交易审计、纠纷，以及一旦发生时的诉讼。经纪商经手大笔资金；合规是一个部门，而不是兼职任务。

人力资源

与各部门负责人共同招聘，使每份职位说明都反映实际所需技能；编写员工手册，处理休假和冲突，并管理办公室及其供应商。

二十一个步骤

规划与文件

1. 撰写商业计划。
2. 撰写公司的程序、政策和战略。
3. 签署合伙协议或股东协议。
4. 确定公司名称。

设立实体

1. 在牌照要求的地点注册成立公司。
2. 开立银行账户并注入资本。

办公基础设施

1. 按监管机构的要求选择实体或虚拟办公室。
2. 设置电话号码。

技术搭建

1. 办公网络：服务器、工作站、打印机。
2. 互联网、电话和即时通讯。
3. 选择并注册域名。
4. 网站、邮箱、客户专区和 CRM。
5. 在线支付集成。

运营基础设施

1. 搭建交易平台。
2. 按照第 3 部分的标准测试平台。
3. 签署流动性和对冲协议。

人员

1. 为各部门招聘人员。
2. 就平台和程序对员工进行培训。

收入

1. 敲定营销计划。
2. 设定营销目标。
3. 获取首批客户。

牌照申请与第 5 至 17 步同步进行：监管机构会审查公司、办公室、平台、协议和人员，因此每一步都会产生申请所需的一份文件。

从哪里开始

如果您从零开始，请从第 1 步和外汇行业路线着手：公司、牌照、账户、支付。如果您已有公司，我们会核查它能否持有您想要的牌照。如果您已持有牌照，我们从账户和支付开始。本指南所依据的原始研究计划见知识库，监管机构的最新数据见外汇牌照页面。