Cómo crear una correduría de forex: estructura y calendario

La última parte de la guía es la más práctica: los departamentos que necesita una correduría, de qué se encarga cada uno y los veintiún pasos desde el primer documento hasta los primeros ingresos, en el orden en que los llevamos a cabo para nuestros clientes.

Una estructura plana

Una correduría funciona mejor como organización plana: un director ejecutivo y siete departamentos que le reportan y dependen unos de otros como partes interesadas. Una estructura plana se coordina más rápido en un mercado que opera veinticuatro horas al día, cinco días a la semana, y cada departamento puede crecer más adelante en varios niveles sin que la empresa tenga que descentralizarse. La tecnología suele externalizarse a los proveedores de la plataforma y del bridge, por lo que es el equipo más pequeño del organigrama.

Director ejecutivo

Impulsa el crecimiento de la correduría y toma las decisiones con el menor impacto en el resto de la empresa, apoyándose en marketing, ventas, soporte, finanzas y cumplimiento para conocer los hechos.

Tecnología

Mantiene en funcionamiento los servidores, la red, la telefonía y los puestos de trabajo, hace copias de seguridad de cada registro sensible y custodia el plan ante una interrupción. La estabilidad no es opcional en el trading en línea.

Marketing

El contenido del sitio web, la publicidad, las promociones, los boletines, el posicionamiento en buscadores, la presencia en redes sociales, los seminarios y ferias, y los datos recogidos de todo ello. Un buen equipo de marketing se adapta a los nuevos canales a medida que aparecen.

Ventas

Atrae y convierte nuevos clientes, mantiene satisfechos a los existentes y lleva el desarrollo de negocio y las relaciones con los introducing brokers. Una gran parte de los ingresos de un corredor procede de traders satisfechos con su corredor. Tres turnos de ocho horas, porque el mercado es mundial.

Soporte

Ayuda en tiempo real con preguntas y solicitudes de cuenta: depósitos, retiradas y cierres. También en tres turnos.

Finanzas

Toda decisión monetaria. El modelo de negocio determina lo previsibles que son los ingresos (los de un corredor de agencia son más fáciles de prever que los de una mesa de negociación), y todos los demás departamentos trabajan con finanzas, así que su personal debe entender el negocio en su conjunto.

Cumplimiento

Todo aspecto legal: las condiciones de la licencia, la prevención del blanqueo de capitales, las normas sobre el dinero de clientes, las auditorías de operaciones, los conflictos y, cuando llegan, los litigios. Una correduría mueve grandes sumas; el cumplimiento es un departamento, no una tarea a tiempo parcial.

Recursos humanos

Selecciona personal junto con los responsables de departamento para que cada descripción de puesto refleje las competencias reales, redacta el manual del empleado, gestiona las ausencias y los conflictos, y administra la oficina y sus proveedores.

Los veintiún pasos

Planificación y documentación

1. Redactar el plan de negocio.
2. Redactar los procedimientos, las políticas y la estrategia de la empresa.
3. Firmar el pacto de socios o de accionistas.
4. Elegir el nombre de la empresa.

Creación de la entidad

1. Constituir y registrar la sociedad donde lo exija la licencia.
2. Abrir la cuenta bancaria y desembolsar el capital.

Infraestructura de oficina

1. Elegir la oficina, física o virtual, según lo exija el regulador.
2. Configurar los números de teléfono.

Configuración tecnológica

1. La red de la oficina: servidor, puestos de trabajo, impresoras.
2. Internet, telefonía y mensajería.
3. Elegir y registrar el dominio.
4. El sitio web, los buzones de correo, el área de clientes y el CRM.
5. La integración de pagos en línea.

Infraestructura operativa

1. Configurar la plataforma de negociación.
2. Probar la plataforma según los estándares de la parte 3.
3. Firmar los acuerdos de liquidez y cobertura.

Personal

1. Dotar de personal a los departamentos.
2. Formarlos en la plataforma y los procedimientos.

Ingresos

1. Cerrar el plan de marketing.
2. Fijar los objetivos de marketing.
3. Captar los primeros clientes.

La solicitud de licencia avanza en paralelo con los pasos 5 a 17: el regulador examina la sociedad, la oficina, la plataforma, los acuerdos y las personas, de modo que cada uno de esos pasos genera un documento que necesita la solicitud.

Por dónde empezar

Si parte de cero, empiece por el paso 1 y la ruta del sector forex: sociedad, licencia, cuentas, pagos. Si ya tiene una sociedad, comprobamos si puede ser titular de la licencia que quiere. Si ya tiene una licencia, empezamos por las cuentas y los pagos. El plan de investigación original en el que se basa esta guía está en la base de conocimiento, y las cifras actuales de los reguladores, en la página de la licencia de forex.