Cuentas bancarias

A quién le conviene

La banca local de las sociedades chipriotas y de las firmas con licencia de CySEC, incluidas las cuentas segregadas de fondos de clientes. Los bancos buscan un vínculo con Chipre: una oficina, personal, un administrador local o clientes en la UE.

Lo que piden los bancos

• Documentos de la empresa y el registro de titulares reales
• Una descripción de la actividad, sus clientes, proveedores y flujos previstos
• Pruebas de identidad, domicilio y origen del patrimonio de propietarios y administradores
• Para firmas con licencia, la licencia y las condiciones del regulador sobre el dinero de clientes

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

Suiza es un centro mundial de gestión patrimonial transfronteriza. Los bancos privados abren cuentas a distancia para los clientes que cumplen los requisitos, mantienen cuentas en muchas divisas y ofrecen custodia e intermediación junto a la cuenta. Las cuentas de empresa puramente transaccionales para sociedades operativas extranjeras son más difíciles de colocar.

Lo que piden los bancos

• Identidad, residencia y origen detallado del patrimonio y de los fondos
• Para sociedades: el organigrama de la estructura, los titulares reales y el propósito de la cuenta
• El depósito previsto y el perfil de inversión

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

Banca privada de estilo suizo dentro del Espacio Económico Europeo: los bancos de Liechtenstein combinan el franco, el acceso al mercado del EEE y una ley temprana y clara sobre los negocios de blockchain. Las fundaciones y las holdings son sus clientes habituales.

Lo que piden los bancos

• Identidad, residencia y origen del patrimonio de cada titular real
• Documentos de la estructura para fundaciones y holdings
• El propósito de inversión o de tenencia y el tamaño previsto

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

La banca del centro europeo de fondos: cuentas de depositario, de fondos, de depósito en garantía y de holdings, y banca privada. Los bancos esperan sustancia en Luxemburgo o una licencia de fondos o de pagos detrás de la cuenta.

Lo que piden los bancos

• Documentos del fondo o de la sociedad, la estructura y el estatus regulado
• Titulares reales con el origen del patrimonio
• El propósito, las contrapartes y los flujos previstos de la cuenta

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

Uno de los mercados de pagos más profundos de Europa. La banca tradicional exige un administrador residente en el Reino Unido y una actividad en el Reino Unido; los bancos digitales y las EMI aceptan a distancia a sociedades británicas con propietarios extranjeros, con fondos salvaguardados en lugar de garantizados.

Lo que piden los bancos

• Registros de Companies House y las personas con control significativo
• Identidad y domicilio de administradores y propietarios, a menudo con presencia en el Reino Unido
• El modelo de negocio, los clientes y la facturación prevista

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

Lituania alberga la mayor comunidad de entidades de dinero electrónico de la UE, con acceso directo a SEPA a través del banco central. Para una empresa de propiedad extranjera que necesita IBAN en euros con rapidez, una EMI de aquí suele ser la primera cuenta; el banco llega cuando hay historial.

Qué piden los proveedores

• Documentos de la empresa y titulares reales
• Una descripción clara de la actividad, sus clientes y la geografía de los pagos
• Verificación de identidad por vídeo y justificante de domicilio

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

Banca para los sectores con licencia de Malta: operadores de juego, entidades de pago y empresas de inversión con licencia de la MFSA o la MGA y una oficina en Malta. Los bancos son selectivos y esperan sustancia.

Lo que piden los bancos

• La licencia y el marco de cumplimiento
• Documentos de la empresa, titulares reales y origen de los fondos
• Mecanismos para los fondos de jugadores o clientes, cuando procedan

Cómo funciona la apertura

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A quién le conviene

Banca en euros en un miembro anglófono de la UE. Los bancos prefieren sociedades que operan en Irlanda con administradores residentes; las entidades de pago y de dinero electrónico atienden a los grupos internacionales que usan Irlanda como base en la UE.

Lo que piden los bancos

• Registros de la CRO y la declaración de titularidad real
• Identidad y domicilio de administradores y propietarios
• La empresa, sus clientes y su actividad prevista en Irlanda

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A quién le conviene

Un sistema bancario conocido por su estabilidad, con cuentas multidivisa y banca privada de primer nivel. Los bancos exigen un vínculo con Singapur para una cuenta de empresa y entrevistan a los administradores; los bancos privados aceptan a clientes patrimoniales a distancia a partir de mínimos más altos.

Lo que piden los bancos

• Perfil empresarial de ACRA, estatutos y el registro de controladores
• Pruebas del vínculo con Singapur: contratos, facturas, personal, un administrador residente
• Identidad y origen del patrimonio de propietarios y administradores

Cómo funciona la apertura

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A quién le conviene

Una puerta de entrada a China y Asia con una banca multidivisa profunda. Los bancos esperan un vínculo comercial con Hong Kong y suelen reunirse con los administradores en persona; los bancos virtuales y las plataformas de pago atienden a sociedades comerciales más pequeñas.

Lo que piden los bancos

• Documentos del Companies Registry y del registro comercial
• Pruebas del vínculo con Hong Kong y de los flujos comerciales
• Identidad y domicilio de administradores, accionistas y controladores

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

La banca sigue a la licencia y al visado: una sociedad de zona franca o continental cuyo propietario tiene un visado de residencia en los EAU abre una cuenta en los bancos locales, normalmente tras una reunión presencial. Las cuentas multidivisa, la financiación comercial y la banca privada son sólidas.

Lo que piden los bancos

• La licencia comercial, el memorándum y el contrato de alquiler de la oficina
• Pasaportes de los propietarios, visados de residencia y Emirates ID
• Plan de negocio, contrapartes y facturación prevista; facturas y contratos en el caso de negocios existentes

Cómo funciona la apertura

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A quién le conviene

Mauricio exige que una Global Business Company mantenga su cuenta bancaria principal en Mauricio, de modo que los bancos están preparados precisamente para eso: cuentas de GBC abiertas a través de la management company, cuentas de custodia y de dinero de clientes para titulares de licencias de la FSC, y servicios multidivisa para África e India.

Lo que piden los bancos

• La licencia de GBC y la presentación de la management company
• Titulares reales con el origen del patrimonio y de los fondos
• El plan de negocio y las transacciones previstas

Cómo funciona la apertura

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A quién le conviene

Cuentas locales para dealers e IBC de Seychelles, sobre todo en dólares estadounidenses. La mayoría de los corredores con licencia también tienen cuentas en el extranjero para los fondos de clientes y las operaciones.

Lo que piden los bancos

• Documentos de la empresa y la licencia de la FSA, si la hay
• Titulares reales con el origen de los fondos
• La descripción de la actividad y los flujos previstos

Cómo funciona la apertura

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A quién le conviene

Banca institucional para fondos, vehículos de propósito especial y holdings, abierta a distancia a través del proveedor del domicilio social, con custodia y servicios de inversión junto a la cuenta.

Lo que piden los bancos

• Documentos del fondo o de la sociedad y el organigrama de la estructura
• Titulares reales con el origen del patrimonio
• El propósito de la cuenta y su tamaño previsto

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

Las IFE son entidades con licencia de Puerto Rico que atienden a no residentes en dólares estadounidenses con acceso a los sistemas de pago de EE. UU., y tributan al 4% por sus rentas como IFE. Aceptan a distancia a empresas y particulares internacionales y las utilizan negocios fintech, cripto y de trading que necesitan cuentas en dólares.

Qué piden los proveedores

• Documentos de la empresa y titulares reales
• El modelo de negocio, las licencias y los flujos previstos
• Identidad, domicilio y origen de los fondos

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.

A quién le conviene

El mercado de origen del dólar. Una sociedad de Delaware o Wyoming con un EIN puede operar con bancos en EE. UU., pero la mayoría de los bancos exigen un firmante con base en EE. UU., una dirección en EE. UU. y un motivo comercial; las plataformas fintech atienden a distancia a LLC de propiedad extranjera, con protección FDIC indirecta (pass-through) a través de bancos asociados.

Lo que piden los bancos

• Documentos de constitución, la carta del EIN y el operating agreement
• Certificación de titularidad real e identidad de propietarios y firmantes
• El propósito comercial y la actividad prevista en Estados Unidos

Cómo funciona la apertura

Preseleccionamos los bancos cuyos criterios encajan con su empresa, sus propietarios, su actividad y los países con los que opera; preparamos la solicitud y la descripción del negocio que espera el equipo de cumplimiento del banco; y respondemos a sus preguntas con usted hasta que se tome una decisión.