الأسهم

ما هو

أنت تضع الأوامر؛ وينفّذها الوسيط في البورصات التي يتصل بها ويحفظ الأوراق المالية لديه أو عبر أمين حفظ. العمولة والفارق السعري ورسوم الحفظ هي التكاليف؛ ولا تُقدَّم أي استشارة.

ما تطلبه الجهات

• الهوية وإثبات العنوان؛ وللشركة، وثائقها ومستفيدوها الحقيقيون
• الإقامة الضريبية وإقرار ذاتي (CRS، وللأوراق المالية الأمريكية نموذج W-8)
• خبرتك وأهدافك الاستثمارية (تقييم الملاءمة)
• مصدر الأموال

حماية المستثمر

• المملكة المتحدة: يغطي FSCS مطالبات الاستثمار حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص لكل شركة
• الاتحاد الأوروبي: تغطي خطط تعويض المستثمرين الوطنية ما لا يقل عن 20,000 يورو لكل مستثمر
• الولايات المتحدة: تغطي SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، منها 250,000 دولار نقدًا
• يغطي التعويض إفلاس الشركة، ولا يغطي أبدًا انخفاض قيمة الاستثمارات

ما هو

يحفظ حساب الحفظ الأوراق المالية بمعزل عن أصول أمين الحفظ الخاصة، ويسوّي الصفقات، ويحصّل توزيعات الأرباح والكوبونات، ويقدّم تقارير عن الحيازات. وغالبًا ما يقع إلى جانب حساب وساطة أو تفويض تقديري، وهو الترتيب المعتاد للمحافظ الأكبر وللشركات.

ما تطلبه الجهات

• أدلة الهوية والضرائب ومصدر الأموال نفسها المطلوبة لحساب الوساطة
• للشركة: قرار مجلس الإدارة والموقّعون المفوّضون
• الحجم المتوقع والأدوات المزمع الاحتفاظ بها

حماية المستثمر

• المملكة المتحدة: يغطي FSCS مطالبات الاستثمار حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص لكل شركة
• الاتحاد الأوروبي: تغطي خطط تعويض المستثمرين الوطنية ما لا يقل عن 20,000 يورو لكل مستثمر
• الولايات المتحدة: تغطي SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، منها 250,000 دولار نقدًا
• يغطي التعويض إفلاس الشركة، ولا يغطي أبدًا انخفاض قيمة الاستثمارات

ما هو

تتفق على تفويض (الأهداف والمخاطر والقيود) ويستثمر المدير ضمنه من دون سؤالك عن كل صفقة. وتكون الرسوم عادةً نسبة مئوية من الأصول. وتشترط قواعد الملاءمة أن يعرف المدير وضعك قبل قبول التفويض.

ما تطلبه الجهات

• تقييم ملاءمة كامل: المعرفة والخبرة والوضع المالي والأهداف
• الهوية والإقامة الضريبية ومصدر الثروة
• بيان سياسة الاستثمار أو التفويض

حماية المستثمر

• المملكة المتحدة: يغطي FSCS مطالبات الاستثمار حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص لكل شركة
• الاتحاد الأوروبي: تغطي خطط تعويض المستثمرين الوطنية ما لا يقل عن 20,000 يورو لكل مستثمر
• الولايات المتحدة: تغطي SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، منها 250,000 دولار نقدًا
• يغطي التعويض إفلاس الشركة، ولا يغطي أبدًا انخفاض قيمة الاستثمارات

ما هو

يوصي المستشار؛ وأنت تقرّر، وتُنفَّذ الصفقات عبر الوسيط المرتبط. الاستشارة خدمة منظّمة في كل سوق نعمل فيها، ويجب على المستشار تقييم الملاءمة قبل التوصية.

ما تطلبه الجهات

• تقييم ملاءمة وملفك للمخاطر
• الهوية والإقامة الضريبية ومصدر الأموال

حماية المستثمر

• المملكة المتحدة: يغطي FSCS مطالبات الاستثمار حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص لكل شركة
• الاتحاد الأوروبي: تغطي خطط تعويض المستثمرين الوطنية ما لا يقل عن 20,000 يورو لكل مستثمر
• الولايات المتحدة: تغطي SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، منها 250,000 دولار نقدًا
• يغطي التعويض إفلاس الشركة، ولا يغطي أبدًا انخفاض قيمة الاستثمارات

ما هو

تحتفظ الشركات بالاستثمارات للخزينة أو لهيكل قابض أو كنشاط لها. يصنّف المزوّد الشركة (تجزئة أو محترفة أو طرفًا مقابلًا مؤهلًا)، ويراجع مالكيها ومديريها، ويسأل عن سبب استثمارها. ولا يفتح بعض المزوّدين حسابات إلا للشركات التي تتجاوز حجمًا معيّنًا أو لها تاريخ تشغيلي.

ما تطلبه الجهات

• شهادة التأسيس والنظام الأساسي والسجلات وشهادة حسن السير
• المستفيدون الحقيقيون والمديرون مع الهوية والعنوان ومصدر الثروة
• قرار من مجلس الإدارة يسمّي الموقّعين والغرض من الحساب
• التصنيف الضريبي: إقرار ذاتي للكيان بموجب CRS وFATCA

حماية المستثمر

• المملكة المتحدة: يغطي FSCS مطالبات الاستثمار حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص لكل شركة
• الاتحاد الأوروبي: تغطي خطط تعويض المستثمرين الوطنية ما لا يقل عن 20,000 يورو لكل مستثمر
• الولايات المتحدة: تغطي SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، منها 250,000 دولار نقدًا
• يغطي التعويض إفلاس الشركة، ولا يغطي أبدًا انخفاض قيمة الاستثمارات