Loading the page
ترخيص الفوركس
التقدّم بطلب ترخيص لتقديم تداول الفوركس وعقود الفروقات، في بلد يناسب عملاءك ونموذجك ورأس مالك.
- مقارنة بين أربع عشرة ولاية قضائية
- رأس المال والرسوم والجداول الزمنية من الجهات التنظيمية
- رأس المال والرسوم والجداول الزمنية من الجهات التنظيمية
ما يتيحه الترخيص ومن يحتاجه
يخوّل ترخيص الفوركس الشركة تقديم تداول العملات وعقود الفروقات والأدوات ذات الصلة للعملاء. ويعتمد الترخيص الذي تحتاجه على العملاء الذين تريدهم والأسواق التي تخدمها ونموذج العمل (وسيط وكالة يمرّر الأوامر إلى مزوّدي السيولة، أو صانع سوق يدير دفتره الخاص، أو نموذج هجين) ورأس المال الذي يمكنك الاحتفاظ به.
التنظيم هو ما يميّز الوسيط عن موقع إلكتروني غير منظّم: أموال عملاء منفصلة، وجهة تنظيمية تنظر في الشكاوى، ورأس مال منشور، وبنوك ومزوّدو دفع مستعدون لفتح الحسابات. والبلدان أدناه هي التي يختار الوسطاء من بينها، مع أرقام الجهات التنظيمية نفسها.
الدول
يُفتح كل بلد بالجهة التنظيمية والترخيص ورأس المال والرسوم التي تنشرها الجهة التنظيمية والمتطلبات والمستندات والخطوات والمصادر التي تحققنا منها، مع تاريخ التحقق.
| الدولة | الجهة الرقابية | الترخيص | الرسوم الحكومية | رأس المال الأولي | آخر مراجعة | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| قبرص | CySEC | من 75,000 إلى 750,000 يورو | تحدّده توجيهات الرسوم الصادرة عن CySEC | 6 أشهر من اكتمال الطلب (بحكم القانون) | 2026-11-11 | |
| المملكة المتحدة | FCA | من 75,000 إلى 750,000 جنيه إسترليني | رسم طلب FCA بحسب الفئة | 6 أشهر (مكتمل) أو 12 شهرًا (غير مكتمل)، بحكم القانون | 2026-11-11 | |
| مالطا | MFSA | من 75,000 إلى 750,000 يورو | رسوم طلب MFSA ورسوم الإشراف | 6 أشهر من اكتمال الطلب (بحكم القانون) | 2026-11-11 | |
| أستراليا | ASIC | صافي أصول ملموسة قدره 1,000,000 دولار أسترالي أو 10% من الإيرادات | رسوم طلب ASIC والرسوم السنوية | اسألنا | 2026-11-11 | |
| جنوب أفريقيا | FSCA | يجب أن تتجاوز الأصول الالتزامات (معيار السلوك) | طلب FSCA والرسوم المفروضة | اسألنا | 2026-11-11 | |
| سيشل | هيئة FSA سيشل | US$50,000 | 1,500 دولار أمريكي للطلب، و3,000 دولار سنويًا | اسألنا | 2026-11-11 | |
| موريشيوس | لجنة FSC موريشيوس | MUR 1,000,000 | US$750 رسوم معالجة، US$2,500 سنويًا | اسألنا | 2026-11-11 | |
| لابوان (ماليزيا) | هيئة لابوان FSA | 1,000,000 رينغيت (1,500,000 رينغيت مع الأصول الرقمية) | US$350 رسوم معالجة؛ رسم سنوي بحسب اللائحة | اسألنا | 2026-11-11 | |
| قبرص | VFSC | كفالة ضمان قدرها 5,000,000 فاتو | 50,000 فاتو للطلب، و100,000 فاتو للترخيص، و500,000 فاتو سنويًا | اسألنا | 2026-11-11 | |
| جزر فيرجن البريطانية | لجنة FSC في جزر فيرجن البريطانية | لا حد أدنى ثابت؛ ورأس مال ملائم للمخاطر | 2,200 دولار أمريكي للطلب، و3,300 دولار سنويًا (الفئة 1) | اسألنا | 2026-11-11 | |
| جزر كايمان | CIMA | تحدّده CIMA بحسب نوع الترخيص | بحسب جدول رسوم CIMA | اسألنا | 2026-11-11 | |
| المملكة المتحدة | لا تمنح FSA في سانت فنسنت وجزر غرينادين تراخيص الفوركس | لا ينطبق | رسوم الشركة فقط | لا ينطبق | 2026-11-11 | |
| مالطا | لا يوجد نظام لترخيص الفوركس | لا ينطبق | رسوم الشركة فقط | لا ينطبق | 2026-11-11 | |
| جزر القمر (موالي) | MISA (موالي) | تحدّده MISA | بحسب جدول MISA | اسألنا | 2026-11-11 |
قبرص
الترخيص الأوروبي الأكثر ارتباطًا بوسطاء الفوركس وعقود الفروقات للتجزئة: ترخيص MiFID II في قبرص، بجواز إلى كامل الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية.
- الجهة الرقابية
- هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC)
- الترخيص
- شركة استثمار قبرصية (CIF)، القانون 87(I)/2017 (MiFID II)
- رأس المال الأولي
- 75,000 أو 150,000 أو 750,000 يورو (المادة 9 من IFR)
- المراجعة القانونية
- 6 أشهر (المادة 7 من MiFID II)
- الجواز
- الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية
- العملاء
- التجزئة والمحترفون
ما يتيحه الترخيص
يمكن لشركة الاستثمار القبرصية استلام الأوامر وإحالتها وتنفيذها وإدارة المحافظ وتقديم المشورة، ومع شريحة 750,000 يورو التعامل لحسابها الخاص في الفوركس وعقود الفروقات وأدوات MiFID الأخرى، وتقديم كل ذلك في أنحاء الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية بموجب جواز MiFID II. وهو الترخيص الأوروبي الذي يتقدّم له معظم وسطاء الفوركس وعقود الفروقات للتجزئة.
أي شريحة لرأس المال تنطبق
تحدّد لائحة شركات الاستثمار ثلاث شرائح لرأس المال الأولي لكل شركة استثمار في الاتحاد الأوروبي: 75,000 يورو لشركة لا تحتفظ بأموال العملاء ولا تتعامل لحسابها الخاص، و150,000 يورو لشركة تحتفظ بأموال أو أوراق مالية للعملاء، و750,000 يورو لشركة تتعامل لحسابها الخاص أو تكتتب. ويحتاج الوسيط الذي يدير مكتب تداول (B-book) إلى الشريحة العليا.
المتطلبات
- شركة قبرصية مقرها الرئيسي وإدارتها اليومية في قبرص
- مديران تنفيذيان على الأقل ومديران مستقلان غير تنفيذيين (مبدأ العيون الأربع)
- وظائف الامتثال ومكافحة غسل الأموال وإدارة المخاطر والتدقيق الداخلي، ولكل منها شخص مسمّى
- مكتب فعلي وموظفون في قبرص؛ ويبقى التعهيد تحت إشراف الشركة
- العضوية في صندوق تعويض المستثمرين
المستندات
- خطة عمل بتوقعات مالية لثلاث سنوات
- دليل العمليات الداخلي والسياسات: الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والمخاطر، وأفضل تنفيذ، وصون أموال العملاء، وتضارب المصالح
- استبيانات وسجلات جنائية نظيفة وشهادات عدم إفلاس للمساهمين والمديرين والموظفين الرئيسيين
- إثبات رأس المال الأولي ومصدره
ما نقوم به وما تقدمه أنت
يجب على CySEC البتّ في غضون ستة أشهر من اكتمال الطلب؛ وتوقف الأسئلة بشأن ملف غير مكتمل احتساب المدة. احسب أولًا إعداد الملف، ثم المراجعة بجولات أسئلتها، فالقرار، والشروط الواجب استيفاؤها قبل بدء التداول.
بعد الترخيص
- تقارير كفاية رأس المال بموجب IFR وقوائم مالية سنوية مدقّقة
- تقارير سنوية للامتثال ومكافحة غسل الأموال والتدقيق الداخلي إلى CySEC
- رسوم إشراف سنوية ومساهمات في صندوق تعويض المستثمرين
- الإبلاغ عن الصفقات وحوكمة المنتجات بموجب MiFIR وMiFID II
آخر مراجعة: 2026-11-11
المملكة المتحدة
ترخيص شركات الاستثمار في المملكة المتحدة: اسم قوي لدى البنوك ومزوّدي السيولة، للعملاء البريطانيين فقط منذ انتهاء الجواز الأوروبي.
- الجهة الرقابية
- هيئة السلوك المالي (FCA)
- الترخيص
- إذن Part 4A بوصفها شركة استثمار بموجب MiFID
- الحد الأدنى الدائم لرأس المال
- 75,000 أو 150,000 أو 750,000 جنيه إسترليني (MIFIDPRU 4.4)
- المراجعة القانونية
- 6 أشهر للمكتمل، و12 شهرًا لغير المكتمل
- السوق
- المملكة المتحدة (بلا جواز أوروبي)
- العملاء
- التجزئة والمحترفون
ما يتيحه الترخيص
يغطي الإذن التعامل في الاستثمارات لحساب الشركة أو كوكيل، والترتيب والإدارة والمشورة بشأن عقود الفروقات ورهانات الفروقات (spread bets) والفوركس الفوري المتجدد للعملاء البريطانيين. وتسري قواعد عقود الفروقات للتجزئة: حدود الرافعة، والإغلاق عند الهامش، والحماية من الرصيد السلبي، وحظر الحوافز.
أي شريحة لرأس المال تنطبق
الحد الأدنى الدائم أرضية لا المتطلب كله: فمنذ اليوم الأول تحتاج الشركة أيضًا إلى تقييم ICARA موثوق، وهو تقييمها الخاص لرأس المال والسيولة اللذين تتطلبهما مخاطرها وتصفية منظّمة لأعمالها.
المتطلبات
- شركة بريطانية إدارتها وقرارها في المملكة المتحدة
- مديرون كبار بموجب نظام SM&CR، يُعتمد كل منهم لوظيفة مسمّاة
- تقييم ICARA (تقييم رأس المال والسيولة) منذ الترخيص فصاعدًا
- أموال العملاء تُحفظ وفق قواعد CASS حيثما تحتفظ بها الشركة
- حماية FSCS وخدمة أمين المظالم المالي للعملاء المؤهلين
المستندات
- خطة عمل تنظيمية بتوقعات مالية
- برنامج مراقبة الامتثال، وسياسات مكافحة الجرائم المالية وغسل الأموال
- نماذج طلب المديرين الكبار مع إثباتات الملاءمة والنزاهة
- إثبات رأس المال وتقييم ICARA
ما نقوم به وما تقدمه أنت
يجب على FCA البتّ في غضون ستة أشهر من اكتمال الطلب، أو اثني عشر شهرًا في غير ذلك. ويقضي معظم المتقدّمين عدة أشهر في إعداد الملف قبل تقديمه.
بعد الترخيص
- تقارير رأس المال والسيولة بموجب MIFIDPRU؛ ومراجعة تقييم ICARA سنويًا على الأقل
- تقارير تنظيمية عبر RegData وحسابات سنوية
- نتائج واجب المستهلك (Consumer Duty) وحوكمة المنتجات
- رسوم FCA السنوية ومساهمات FSCS
آخر مراجعة: 2026-11-11
مالطا
جواز أوروبي من مالطا بموجب قانون خدمات الاستثمار، بشرائح رأس المال نفسها في MiFID II كما في قبرص.
- الجهة الرقابية
- هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)
- الترخيص
- ترخيص خدمات الاستثمار (قانون خدمات الاستثمار)
- رأس المال الأولي
- 75,000 أو 150,000 أو 750,000 يورو (المادة 9 من IFR)
- المراجعة القانونية
- 6 أشهر (المادة 7 من MiFID II)
- الجواز
- الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية
ما يتيحه الترخيص
أذونات MiFID II نفسها الممنوحة لأي شركة استثمار في الاتحاد الأوروبي، بجواز في أنحاء الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية: التنفيذ، وإدارة المحافظ، والمشورة، والتعامل لحسابها الخاص مع شريحة رأس المال العليا.
أي شريحة لرأس المال تنطبق
تحدّد لائحة شركات الاستثمار ثلاث شرائح لرأس المال الأولي لكل شركة استثمار في الاتحاد الأوروبي: 75,000 يورو لشركة لا تحتفظ بأموال العملاء ولا تتعامل لحسابها الخاص، و150,000 يورو لشركة تحتفظ بأموال أو أوراق مالية للعملاء، و750,000 يورو لشركة تتعامل لحسابها الخاص أو تكتتب. ويحتاج الوسيط الذي يدير مكتب تداول (B-book) إلى الشريحة العليا.
المتطلبات
- شركة مالطية إدارتها وقرارها في مالطا
- مديرون مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة، ومسؤول امتثال، ومدير مخاطر، ومسؤول إبلاغ عن غسل الأموال، توافق عليهم MFSA
- مكتب فعلي وموظفون محليون
- العضوية في نظام تعويض المستثمرين
المستندات
- خطة عمل بتوقعات لثلاث سنوات
- سياسات الامتثال ومكافحة غسل الأموال والمخاطر وأفضل تنفيذ وأصول العملاء
- استبيانات شخصية وفحوص خلفية للمالكين والمديرين والموظفين الرئيسيين
- إثبات رأس المال ومصدره
ما نقوم به وما تقدمه أنت
تعقد MFSA اجتماعًا سابقًا للطلب، ثم المراجعة الرسمية ضمن مهلة الأشهر الستة في MiFID II من اكتمال الملف.
آخر مراجعة: 2026-11-11
أستراليا
ترخيص من الدرجة الثانية باعتراف قوي، للوسطاء الراغبين في عملاء أستراليين من التجزئة والجملة والقادرين على تحمّل صافي أصول ملموسة قدره 1,000,000 دولار أسترالي.
- الجهة الرقابية
- هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)
- الترخيص
- ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS)
- المتطلب المالي
- صافي أصول ملموسة قدره 1,000,000 دولار أسترالي أو 10% من متوسط الإيرادات، أيهما أكبر (مصدرو المشتقات خارج البورصة للتجزئة)
- السوق
- أستراليا
- عقود الفروقات للتجزئة
- الرافعة محدودة بأمر التدخل في المنتجات الصادر عن ASIC
ما يتيحه الترخيص
ترخيص AFS بتصاريح التعامل وصناعة السوق في المشتقات وعقود الصرف الأجنبي لعملاء التجزئة والجملة في أستراليا. ويستوفي مصدرو المشتقات خارج البورصة للتجزئة متطلبات مالية إضافية (أداة ASIC 2022/705 والدليل التنظيمي 166).
المتطلبات
- شركة أسترالية أو شركة أجنبية مسجّلة
- مديرون مسؤولون بالمؤهلات والخبرة التي تتوقعها ASIC
- ترتيبات الامتثال، والعضوية في AFCA للنزاعات، وترتيبات التعويض (تأمين المسؤولية المهنية)
- أموال العملاء تُعالج وفق قواعد أموال العملاء وقواعد الإبلاغ
المستندات
- الإثباتات الأساسية: وصف النشاط، والكفاءة التنظيمية، والموارد المالية
- السير الذاتية للمديرين المسؤولين ومراجعهم وفحوص خلفياتهم
- خطط إدارة المخاطر والامتثال
ما نقوم به وما تقدمه أنت
تقيّم ASIC الطلب وفق مجموعة أدوات الترخيص وميثاق الخدمة لديها؛ ويعتمد الوقت على اكتمال الإثباتات وأسئلة ASIC. ونقدّم لك تقديرًا بعد الاستشارة.
آخر مراجعة: 2026-11-11
جنوب أفريقيا
الترخيص لسوق الفوركس الكبيرة للتجزئة في جنوب أفريقيا: ترخيص ODP لإصدار عقود الفروقات والفوركس بالهامش، مع ترخيص FSP لجانب المبيعات.
- الجهة الرقابية
- هيئة السلوك في القطاع المالي (FSCA)
- التصاريح
- مزوّد المشتقات خارج البورصة (ODP) بموجب قانون الأسواق المالية، إضافة إلى ترخيص FSP من الفئة الأولى (FAIS) لخدمات المشورة والوساطة
- السلامة المالية
- يحدّده معيار السلوك رقم 1 لعام 2018: تتجاوز الأصول الالتزامات
- السوق
- جنوب أفريقيا
ما يتيحه الترخيص
يتطلب إصدار المشتقات خارج البورصة، بما فيها عقود الفروقات والفوركس بالهامش، لحساب المُصدِر الخاص لعملاء من جنوب أفريقيا ترخيص ODP؛ ويتطلب تسويقها ترخيص FSP من الفئة الأولى مع فئة منتجات المشتقات. ويحمل معظم الوسطاء الاثنين معًا.
المتطلبات
- شركة جنوب أفريقية لها مكتب محلي وأشخاص رئيسيون
- مديرون وأشخاص رئيسيون مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة؛ ووظائف الامتثال والمخاطر
- معايير ODP: الحوكمة، وإدارة المخاطر، وتصنيف العملاء، والإبلاغ إلى مستودع للصفقات
- السلامة المالية والمتطلبات التشغيلية بموجب FAIS
المستندات
- خطة العمل وهيكل المجموعة والأطراف المقابلة
- السياسات: إدارة المخاطر، والتضارب، وأموال العملاء، ومكافحة غسل الأموال (قانون مركز الاستخبارات المالية)
- إثباتات الملاءمة والنزاهة لكل شخص رئيسي
آخر مراجعة: 2026-11-11
سيشل
ترخيص تاجر أوفشور واسع الاستخدام: رأس مال 50,000 دولار أمريكي، ورسوم منشورة، ومكتب محلي، وممثل مرخّص.
- الجهة الرقابية
- هيئة الخدمات المالية (FSA)
- الترخيص
- ترخيص تاجر الأوراق المالية (قانون الأوراق المالية لعام 2007)
- الحد الأدنى لرأس المال المدفوع
- US$50,000
- الرسوم
- 1,500 دولار أمريكي للطلب، و3,000 دولار سنويًا؛ والممثلون 500 و750 دولارًا
- السوق
- العملاء الدوليون
ما يتيحه الترخيص
يغطي الترخيص التعامل في الأوراق المالية، بما فيها المشتقات وعقود الفروقات، لعملاء حول العالم. وتشير FSA إلى أنها لا تشرف على سوق الصرف الفوري نفسه (بل يشرف عليه البنك المركزي في سيشل)؛ وترخيص التاجر هو ما يحمله وسطاء الفوركس وعقود الفروقات.
المتطلبات
- شركة محلية في سيشل لها مكتب محلي
- مديرون مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة وممثل مرخّص واحد على الأقل لتاجر الأوراق المالية
- مسؤول امتثال وإجراءات لمكافحة غسل الأموال بموجب قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- رأس المال المدفوع البالغ 50,000 دولار أمريكي، مع إثباته في حساب مصرفي
- تأمين المسؤولية المهنية وحسابات عملاء منفصلة
المستندات
- نموذج طلب FSA وخطة العمل بالتوقعات
- استبيانات شخصية وشهادة حسن سيرة وسلوك من الشرطة ومراجع للمالكين والمديرين والممثلين
- السياسات: الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والمخاطر، وأموال العملاء
- إثبات مصدر رأس المال المدفوع
ما نقوم به وما تقدمه أنت
تتحقق FSA أولًا من اكتمال الطلب وتنشر معايير خدمة لأوقات ردّها. ونقدّم لك تقديرًا بعد الاستشارة.
بعد الترخيص
- رسم ترخيص سنوي وقوائم مالية مدقّقة
- تقارير ربع سنوية وامتثال مستمر لمكافحة غسل الأموال
- ممثل مرخّص ضمن الموظفين في كل الأوقات
آخر مراجعة: 2026-11-11
موريشيوس
مركز مالي أفريقي محترم مع إمكانية الاستفادة من الاتفاقيات: ترخيص تاجر استثمار برأس مال ورسوم منشورة، يُدار عبر شركة إدارة مرخّصة.
- الجهة الرقابية
- لجنة الخدمات المالية (FSC)
- الترخيص
- تاجر استثمار (تاجر كامل الخدمات باستثناء الاكتتاب)، قانون الأوراق المالية لعام 2005
- الحد الأدنى لرأس المال المعلن غير المنقوص
- MUR 1,000,000
- الرسوم
- US$750 رسوم معالجة، US$2,500 سنويًا
- الشركة
- شركة أعمال عالمية تديرها شركة إدارة مرخّصة
ما يتيحه الترخيص
ينفّذ تاجر الاستثمار كامل الخدمات صفقات الأوراق المالية ويتعامل فيها، بما في ذلك الفوركس وعقود الفروقات، لعملاء التجزئة والمؤسسات، من دون الاكتتاب. ويرفع الاكتتاب رأس المال إلى 10,000,000 روبية موريشيوسية.
المتطلبات
- شركة أعمال عالمية بمديرين مقيمين في موريشيوس وحسابها المصرفي الرئيسي في موريشيوس
- شركة إدارة مرخّصة كمدير إدارة ومكتب مسجّل
- مسؤول امتثال، ومسؤول إبلاغ عن غسل الأموال ونائب له مستقلان عن مجلس الإدارة
- مدقّق معتمد من FSC؛ وأموال عملاء منفصلة
- إثبات رأس المال البالغ 1,000,000 روبية موريشيوسية في غضون شهر من الترخيص (GBC)
المستندات
- طلب FSC مع خطة عمل وتوقعات لثلاث سنوات
- العناية الواجبة تجاه العملاء لكل مساهم ومدير ومسؤول
- السياسات: الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، وتضارب المصالح، وتقنية المعلومات، واستمرارية الأعمال
- تفاصيل منصة التداول ومزوّدي السيولة وحفظ أموال العملاء
آخر مراجعة: 2026-11-11
لابوان (ماليزيا)
ترخيص آسيوي لوسيط وكالة (STP) يخدم العملاء المؤسسيين وذوي الثروات العالية، بمكتب حقيقي في لابوان ورأس مال مدفوع قدره 1,000,000 رينغيت.
- الجهة الرقابية
- هيئة الخدمات المالية في لابوان (Labuan FSA)
- الترخيص
- ترخيص وساطة النقد (قانون لابوان للخدمات المالية والأوراق المالية لعام 2010)
- رأس المال المدفوع
- 1,000,000 رينغيت غير منقوصة؛ و1,500,000 رينغيت إذا شملت الوساطة الأصول الرقمية أيضًا
- رسم المعالجة
- US$350
- العملاء
- المستثمرون المؤسسيون والأفراد ذوو الثروات العالية؛ والرافعة محدودة بـ 100:1
ما يتيحه الترخيص
يجمع وسيط النقد في لابوان بين البائعين والمشترين في أسواق النقد والصرف الأجنبي مقابل عمولة. ويعمل كوسيط فقط: لا تعامل لحسابه الخاص، ولا صناعة سوق، ولا عقود فروقات على أي شيء خارج أسواق النقد والصرف. ويمكن إضافة وساطة الأصول الرقمية برافعة 1:1.
المتطلبات
- مكتب تشغيلي في لابوان بموظفين للمالية والسجلات وشخص للاتصال
- عضوان على الأقل في مجلس الإدارة؛ ومديرون ومسؤول رئيسي مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة
- خبرة ثلاث سنوات في وساطة النقد، أو خطاب علم من الجهة التنظيمية في البلد الأم
- رأس مال مودع لدى بنك في لابوان أو ماليزيا، مع إثباته للهيئة
- أطراف مقابلة منظّمة: مزوّدو السيولة وأمناء الحفظ ومزوّدو الدفع
المستندات
- النموذج LFB-MB مع خطة العمل والتوقعات المالية
- العناية الواجبة تجاه المساهمين والمديرين والمسؤول الرئيسي
- سياسات الامتثال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمخاطر والتقنية وأموال العملاء
بعد الترخيص
- قوائم مالية مدقّقة في غضون ستة أشهر من نهاية السنة
- أموال العملاء منفصلة وتُسوّى شهريًا؛ والسحوبات في غضون ثلاثة أيام عمل
- موافقة مسبقة على تغييرات خطة العمل والحيازات البالغة 10% والمديرين والتعهيد
- رسم ترخيص سنوي بحلول 15 يناير
آخر مراجعة: 2026-11-11
قبرص
ترخيص تاجر في المحيط الهادئ بفئات بحسب نوع الأصل ورسوم منشورة بالفاتو، وكفالة ضمان تحتفظ بها اللجنة، وقواعد حضور فعلي شُدّدت في 2021.
- الجهة الرقابية
- لجنة الخدمات المالية في فانواتو (VFSC)
- الترخيص
- ترخيص التجار الماليين، الفئات A وB وC وD (قانون ترخيص التجار الماليين [CAP 70])
- الرسوم
- 50,000 فاتو للطلب، و100,000 فاتو للترخيص، و500,000 فاتو سنويًا
- كفالة الضمان
- 5,000,000 فاتو تُودع لدى اللجنة طوال مدة الترخيص
- السوق
- العملاء الدوليون
ما يتيحه الترخيص
تغطي الفئة A سندات الدين والصرف الأجنبي، وتضيف الفئة B المشتقات كالعقود الآجلة والخيارات، وتضيف الفئة C الأسهم والسلع والمعادن الثمينة. وتتطلب الفئة D، للأصول الرقمية، الفئات A وB وC وحضورًا فعليًا في فانواتو مع أشخاص رئيسيين في الجزيرة.
المتطلبات
- شركة في فانواتو لها وكيل مسجّل، ومتطلبات الحضور الفعلي لدى اللجنة
- مدير مرخّص ومديرون ومستفيدون حقيقيون مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة
- تفاصيل مصدر الأموال المستخدمة لدفع رأس المال (Financial Dealers Licensing Act، المادة 4)
- ترتيبات إدارة المخاطر والحفظ والتعهيد وفق إرشادات VFSC
- تقييم مخاطر وسياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
المستندات
- نموذج طلب ترخيص الأصيل (Principal's Licence) والاستبيانات الشخصية
- خطة العمل والتوقعات المالية والهيكل التنظيمي
- جوازات سفر موثّقة لدى كاتب عدل، وإثبات العنوان، وشهادات حسن سيرة وسلوك من الشرطة
بعد الترخيص
- رسم ترخيص سنوي قدره 500,000 فاتو بحلول تاريخ الذكرى السنوية
- تبقى الكفالة لدى اللجنة؛ ولا يُفرج عنها إلا بعد الإلغاء وإشعار مدته 90 يومًا، مع عدم وجود مطالبات قائمة من المستثمرين
- حسابات مدقّقة وامتثال مستمر لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
آخر مراجعة: 2026-11-11
جزر فيرجن البريطانية
ترخيص كاريبي يحترمه الوسطاء الرئيسيون، برسوم منشورة منخفضة لكن باختبار رأس مال يُقيَّم بناءً على خطة العمل لا على مبلغ ثابت.
- الجهة الرقابية
- لجنة الخدمات المالية في جزر فيرجن البريطانية (FSC)
- الترخيص
- ترخيص أعمال الاستثمار، الفئة 1 (التعامل في الاستثمارات كوكيل أو لحسابه الخاص)، قانون الأوراق المالية وأعمال الاستثمار
- رأس المال
- لا حد أدنى قانوني؛ وتقيّم FSC مدى الملاءمة لملف المخاطر
- الرسوم
- 2,200 دولار أمريكي للطلب؛ و3,300 دولار رسم ترخيص أولي وسنوي
- المديرون
- اثنان على الأقل
ما يتيحه الترخيص
تناسب الفئة 1A (التعامل كوكيل) وسيط STP؛ والفئة 1B (التعامل لحسابه الخاص) صانع السوق. والترتيب والإدارة والمشورة والحفظ فئات منفصلة برسومها الخاصة.
المتطلبات
- شركة أعمال في جزر فيرجن البريطانية لها ممثل معتمد فيها
- مديران على الأقل مستوفيان لشرط الملاءمة والنزاهة؛ وكبار مسؤولين ومساهمين رئيسيين معتمدين
- مسؤول امتثال ومسؤول إبلاغ عن غسل الأموال، مع سياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- موارد رأسمالية ملائمة لخطة العمل والمخاطر، مع تعهّد بعدم نقل المقر من دون موافقة
- تأمين المسؤولية المهنية حيثما تشترطه FSC
المستندات
- نموذج الطلب وخطة العمل والتوقعات المالية
- استبيانات شخصية وعناية واجبة تجاه المالكين والمديرين والمسؤولين
- السياسات: الامتثال، ومكافحة غسل الأموال، والمخاطر، وأصول العملاء، والشكاوى
بعد الترخيص
- رسوم سنوية بحلول 31 مارس؛ وقوائم مالية مدقّقة
- التقارير الاحترازية والإخطار بالتغييرات الجوهرية
- إقرارات الجوهر الاقتصادي والملكية الحقيقية
آخر مراجعة: 2026-11-11
جزر كايمان
المركز الأوفشور المؤسسي: ترخيص كامل للتعامل مع الجمهور، أو مسار الشخص المسجّل الأخف للعملاء المحترفين وذوي الثروات العالية فقط.
- الجهة الرقابية
- هيئة النقد في جزر كايمان (CIMA)
- الإطار
- قانون أعمال الاستثمار في الأوراق المالية: ترخيص كامل للتعامل مع الجمهور، أو التسجيل كشخص مسجّل لخدمة العملاء المتمرّسين وذوي الثروات العالية
- المديرون
- مديران فردان على الأقل، أو مدير اعتباري واحد، مسجّلون بموجب قانون تسجيل وترخيص المديرين
- الرسوم
- بحسب جدول رسوم CIMA (بدولار جزر كايمان، مع احتساب الدولار الأمريكي بـ 0.82)
ما يتيحه الترخيص
يغطي ترخيص أعمال الاستثمار في الأوراق المالية التعامل والترتيب والإدارة والمشورة لأي عميل. ولا يجوز للشخص المسجّل خدمة سوى الأشخاص المتمرّسين وذوي الثروات العالية وبعض الصناديق والكيانات، لذا يناسب الوسطاء المؤسسيين والمحترفين لا وسطاء التجزئة.
المتطلبات
- شركة كايمانية أو شركة أجنبية مسجّلة لها مكتب مسجّل
- مساهمون ومديرون وكبار مسؤولين مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة
- مسؤول امتثال لمكافحة غسل الأموال، ومسؤول إبلاغ عن غسل الأموال ونائب له
- أموال العملاء وممتلكاتهم تُحاسب بمعزل عن أموال الشركة
- الجوهر الاقتصادي حين يكون النشاط إدارة صناديق
المستندات
- طلب CIMA عبر REEFS، مع وثائق الشركة وهيكل تنظيمي
- استبيانات شخصية وهوية مصدّقة لكل مستفيد حقيقي ومسؤول
- قائمة بالعملاء أو فئات العملاء، وخطة العمل
آخر مراجعة: 2026-11-11
المملكة المتحدة
لا يوجد هنا ترخيص فوركس. ومنذ يناير 2023 يجب على شركة سانت فنسنت التي تتداول الفوركس أن تثبت أنها مرخّصة في مكان آخر.
- الجهة الرقابية
- هيئة الخدمات المالية (FSA) في سانت فنسنت والغرينادين
- الموقف
- لا تمنح FSA تراخيص لوساطة الفوركس ولا تشرف عليها
- منذ 6 يناير 2023
- يجب على شركة BC أو LLC تمارس أعمال الفوركس أن تقدّم إثبات ترخيص من ولاية قضائية أخرى
- الاستخدام
- شركة إلى جانب ترخيص محتفظ به في مكان آخر، وليست ترخيصًا
ما يعنيه ذلك للوسيط
ظل الوسطاء لسنوات يسجّلون شركات في سانت فنسنت لأنه لم يكن يُشترط ترخيص. وأنهت FSA ذلك في يناير 2023: إذ يجب الآن على الشركة التي تتداول الفوركس أو تتوسط فيه أن تقدّم عند تسجيلها ترخيصًا معتمدًا من ولاية قضائية أخرى، وكان أمام الشركات القائمة حتى مارس 2023 للامتثال. ولذلك فإن شركة سانت فنسنت وحدها وسيط غير منظّم، وتعاملها البنوك ومزوّدو الدفع على هذا الأساس.
متى يظل منطقيًا
- شركة ضمن مجموعة إلى جانب كيان مرخّص (في سيشل أو موريشيوس أو قبرص أو غيرها)
- شركة قابضة أو تقنية لا تتعامل مع العملاء
- تكاليف تشغيل منخفضة وتسجيل سريع عبر وكيل مسجّل
آخر مراجعة: 2026-11-11
مالطا
ولاية قضائية للشركات بلا ترخيص فوركس: مفيدة داخل مجموعة مرخّصة، لا كمقر لوسيط.
- الجهة الرقابية
- لا توجد جهة لوساطة الفوركس؛ ويسجّل مسجّل الشركات الشركات غير المقيمة
- الموقف
- لا يتوفر ترخيص
- الاستخدام
- شركات قابضة أو شركات مجموعة إلى جانب كيان مرخّص
ما يعنيه ذلك للوسيط
تسجّل جزر مارشال الشركات المحلية غير المقيمة وشركات LLC عبر International Registries، لكنها لا تملك نظامًا لترخيص الفوركس للتجزئة. والشركة من جزر مارشال التي تعرض التداول على الجمهور غير منظّمة، وتعاملها معظم الجهات التنظيمية في الخارج على هذا الأساس.
متى يظل منطقيًا
- شركة قابضة لمجموعة مرخّصة
- شركة تقنية أو تسويق أو خزينة لا تواجه العملاء أبدًا
آخر مراجعة: 2026-11-11
جزر القمر (موالي)
ترخيص للمبتدئين من جزيرة موهيلي القمرية: سريع وغير مكلف، باعتراف محدود. ونخبرك بصراحة أين يفتح الأبواب وأين لا يفتحها.
- الجهة الرقابية
- هيئة موالي للخدمات الدولية (MISA)، جزيرة موهيلي ذاتية الحكم، اتحاد جزر القمر
- الترخيص
- ترخيص الوساطة الدولية وغرفة المقاصة
- الشركة
- شركة أعمال دولية في موالي لها وكيل مسجّل
- الاعتراف
- نظام خفيف؛ وتقيّمه البنوك ومزوّدو الدفع والسيولة حالة بحالة
ما يتيحه الترخيص
تمنح MISA تراخيص لشركات الوساطة الدولية في موهيلي، مع فحوص الملاءمة والنزاهة للمديرين والمساهمين وسياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، وتنشر سجلًا بالمرخّص لهم. والنظام سريع وغير مكلف، وخفيف تبعًا لذلك: فبعض البنوك والمزوّدين لا يقبلونه، ولا يمنح جوازًا إلى أي سوق عملاء يشترط ترخيصًا محليًا.
المتطلبات
- شركة IBC في موالي لها وكيل ومكتب مسجّلان
- مديرون ومساهمون مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة، مع شهادات حسن سيرة وسلوك من الشرطة
- سياسات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل وخطة عمل بتوقعات
آخر مراجعة: 2026-11-11
مستويات تنظيم الفوركس
يختار الوسطاء الترخيص بحسب العملاء الذين يريدونهم ورأس المال الذي يمكنهم الاحتفاظ به والبنوك التي يحتاجون إليها. والمستويات أدناه هي الطريقة التي يقارن بها السوق بينها.
المستوى الأول
- أمثلة
- الولايات المتحدة (CFTC وNFA)، اليابان (FSA)
- رأس المال المعتاد
- صافي رأس مال معدّل قدره 20,000,000 دولار أمريكي (تاجر فوركس للتجزئة)
- أسواق العملاء
- السوق المحلية
- البنوك ومزوّدو الدفع
- فتح
- لمن يناسب
- المجموعات الكبيرة التي تدخل الولايات المتحدة أو اليابان
المستوى الثاني
- أمثلة
- المملكة المتحدة (FCA)، أستراليا (ASIC)
- رأس المال المعتاد
- من 75,000 إلى 750,000 جنيه إسترليني؛ وصافي أصول ملموسة قدره 1,000,000 دولار أسترالي
- أسواق العملاء
- السوق المحلية
- البنوك ومزوّدو الدفع
- فتح
- لمن يناسب
- وسطاء راسخون يضيفون ترخيصًا رئيسيًا
الجواز الأوروبي
- أمثلة
- قبرص (CySEC)، مالطا (MFSA)
- رأس المال المعتاد
- من 75,000 إلى 750,000 يورو
- أسواق العملاء
- كامل الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية
- البنوك ومزوّدو الدفع
- منفتحة في أنحاء أوروبا
- لمن يناسب
- الوسطاء الذين يخدمون عملاء التجزئة الأوروبيين
أوفشور، منظّم
- أمثلة
- سيشل، موريشيوس، لابوان، فانواتو، جزر فيرجن البريطانية، كايمان
- رأس المال المعتاد
- من 50,000 دولار أمريكي إلى نحو 250,000 دولار، أو كفالة
- أسواق العملاء
- دولي، باستثناء الأسواق التي تشترط ترخيصًا محليًا
- البنوك ومزوّدو الدفع
- حالة بحالة
- لمن يناسب
- الوسطاء الجدد والمجموعات التي تخدم عملاء دوليين
شركة فقط
- أمثلة
- سانت فنسنت، جزر مارشال
- رأس المال المعتاد
- لا شيء
- أسواق العملاء
- لا يشمل أي سوق يشترط ترخيصًا
- البنوك ومزوّدو الدفع
- تُعامل كجهة غير منظّمة
- لمن يناسب
- شركات المجموعة والشركات القابضة والتقنية إلى جانب كيان مرخّص
المصادر
- 17 CFR 5.7: الحد الأدنى من المتطلبات المالية لتجار الفوركس للتجزئة (20,000,000 دولار أمريكي)
- دليل FCA: MIFIDPRU 4 (الحد الأدنى الدائم)
- اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2019/2033 بشأن المتطلبات الاحترازية لشركات الاستثمار (IFR)، المادة 9
- ASIC 12-180MR: متطلب صافي الأصول الملموسة لمصدري المشتقات خارج البورصة للتجزئة
آخر مراجعة: 2026-11-11
مستويات تنظيم الفوركس
يختار الوسطاء الترخيص بحسب العملاء الذين يريدونهم ورأس المال الذي يمكنهم الاحتفاظ به والبنوك التي يحتاجون إليها. والمستويات أدناه هي الطريقة التي يقارن بها السوق بينها.
- رأس المال: الحد الأدنى الذي يشترطه الترخيص، محفوظًا بشكل تقبله الجهة التنظيمية، ومصدره
- الأشخاص: مالكون ومديرون ومسؤولو الامتثال والمخاطر ومكافحة غسل الأموال مستوفون لشرط الملاءمة والنزاهة
- الجوهر الاقتصادي: مكتب فعلي ومديرون أو موظفون محليون حيث يشترطها البلد
- السياسات: خطة العمل، ودليل الامتثال، وإدارة المخاطر، وحماية أموال العملاء
- الأنظمة: منصة التداول أو الدفع وأمنها وسجلاتها وتعهيدها
ما تنظر فيه الجهات الرقابية
ما نقوم به
- مقارنة البلدان التي ترخّص نشاطك بخطتك وعملائك ورأس مالك
- إعداد ملف الطلب والسياسات معك
- التنسيق مع الجهة التنظيمية أثناء المراجعة والإجابة عن أسئلتها
- بيان الالتزامات بعد الترخيص، والالتزام بالجدول الزمني
ما تقدمه أنت
- خطة عمل لخدمات التداول
- مستندات الخلفية للملاك والمديرين والموظفين الرئيسيين
- إثبات رأس المال ومصدره
- قرارات بشأن الهيكل والموظفين والمكتب
ما نقوم به وما تقدمه أنت
- 1الاستشارةنناقش ما تحتاجه، وأين تعمل، وما لديك بالفعل.
- 2الخطةتتلقى خطة تحدد الخطوات والمستندات والأطراف المعنية، لتقرر كيف تمضي.
- 3التأسيسنعدّ معك الطلبات والمستندات وننسّق مع الجهات المعنية.
- 4دعم مستمربعد التأسيس، نبقى متاحين للتجديدات والتغييرات والأسئلة.
الخطوات والمدة
نموذج عملك
يتبع الهيكل طريقة عمل نشاطك ومكان مزاولته.
مواردك
ننطلق من المستندات والأشخاص الموجودين لديك، ونوضح بصراحة ما لا يزال مطلوباً.
الدعم
تُعالج الأسئلة حول الشركة والحسابات والترخيص في محادثة واحدة.
خطوات تالية واضحة
ترى ما تتضمنه كل خطوة قبل أن تقرر المضي قدماً.
خيارك، والتزامنا
هل لديك سؤال آخر؟
تحدث معناكم يستغرق الأمر؟
يعتمد ذلك على الولاية القضائية والجهة المعنية والمستندات المطلوبة. نقدم لك تقديراً لـالترخيص بعد الاستشارة.
كم التكلفة؟
تعتمد التكاليف على الولاية القضائية والخدمات التي تختارها. نوضحها لـالترخيص بعد الاستشارة، وقبل بدء أي عمل.
هل أحتاج إلى السفر؟
يمكن إتمام بعض الخطوات عن بُعد، وبعضها يتطلب حضورك شخصياً. نخبرك بما ينطبق على حالتك قبل البدء.
هل الترخيص مضمون؟
لا. الجهة الرقابية هي من تقرر. نعدّ الطلب ليكون مكتملاً ومتسقاً مع متطلبات الجهة الرقابية.
من أين تأتي الحقائق الواردة في هذه الصفحة؟
من منشورات الجهات التنظيمية والسجلات نفسها، مرتبطة في نافذة كل بلد مع تاريخ آخر تحقق لنا. القواعد تتغير؛ ونؤكد الوضع الحالي في الاستشارة قبل بدء أي شيء.
يُستخدم في هذه الحلول
ما يأتي بعد ذلك
كل خدمة تقود إلى التالية: الهيكل، ثم الحسابات، ثم المدفوعات والترخيص.
