الصناديق

ما هو

يجمع حساب المنصة وحدات أو أسهم صناديق من مديرين كثيرين في مكان واحد، بكشف حساب واحد ومجموعة واحدة من فحوص الانضمام. صناديق التجزئة (UCITS في أوروبا) هي الأساس؛ وتقدّم بعض المنصات أيضًا صناديق للمستثمرين المحترفين.

ما تطلبه الجهات

• الهوية والعنوان والإقامة الضريبية ومصدر الأموال
• معلومات الملاءمة أو المناسبة، بحسب الخدمة
• للشركة: وثائقها ومستفيدوها الحقيقيون

حماية المستثمر

• المملكة المتحدة: يغطي FSCS مطالبات الاستثمار حتى 85,000 جنيه إسترليني لكل شخص لكل شركة
• الاتحاد الأوروبي: تغطي خطط تعويض المستثمرين الوطنية ما لا يقل عن 20,000 يورو لكل مستثمر
• الولايات المتحدة: تغطي SIPC حتى 500,000 دولار أمريكي لكل عميل، منها 250,000 دولار نقدًا
• يغطي التعويض إفلاس الشركة، ولا يغطي أبدًا انخفاض قيمة الاستثمارات

ما هو

تكتتب مباشرة في الصندوق: يتحقق مدير الإدارة من أهليتك (كثير من الصناديق البديلة لا تقبل إلا المستثمرين المحترفين أو المطّلعين)، ويجري فحوص مكافحة غسل الأموال، ويسجّلك في سجل أسهم الصندوق. وتتبع عمليات الاسترداد شروط التعامل الخاصة بالصندوق.

ما تطلبه الجهات

• اتفاقية الاكتتاب وإقرار أهلية المستثمر
• الهوية والعنوان والنماذج الضريبية ومصدر الثروة
• للشركة: وثائقها ومستفيدوها الحقيقيون وموقّعوها

ما هو

صناديق UCITS هي صناديق التجزئة في الاتحاد الأوروبي: قواعد صارمة بشأن الأصول المؤهلة والتنويع والسيولة مقابل جواز للوصول إلى مستثمري التجزئة في كل دولة عضو. تُؤسَّس في لوكسمبورغ وأيرلندا ودول أخرى في الاتحاد الأوروبي عبر شركة إدارة مرخّصة، وتُباع في أنحاء العالم.

من يؤسّسه

• مديرو الأصول الذين يريدون منتج تجزئة يُباع في أنحاء أوروبا وخارجها
• المجموعات التي تحتاج إلى أداة منظّمة بتداول يومي لاستراتيجيتها

ما هو

صندوق المستثمرين المحترفين في الاتحاد الأوروبي: استراتيجيات التحوط والأسهم الخاصة والعقارات والائتمان والعملات المشفرة يديرها مدير صناديق استثمار بديلة مرخّص. صندوق RAIF في لوكسمبورغ وAIF وRAIF في قبرص وPIF في مالطا هي الأشكال المعتادة؛ ويحمل المدير، لا الصندوق، الترخيص، وهذا ما يجعل إطلاق RAIF سريعًا.

من يؤسّسه

• المديرون الذين يجمعون رأس المال من مستثمرين محترفين في أنحاء أوروبا بموجب جواز AIFMD
• المكاتب العائلية التي تجمع رأس المال في أداة منظّمة واحدة
• مديرو العملات المشفرة ورأس المال المغامر الذين يريدون غلافًا منظّمًا في الاتحاد الأوروبي

ما هو

موطن رئيسي لصناديق التحوط والصناديق الخاصة: تُسجَّل الصناديق المشتركة المفتوحة لدى CIMA بموجب قانون الصناديق المشتركة، وصناديق الأسهم الخاصة ورأس المال المغامر المغلقة بموجب قانون الصناديق الخاصة، ولكل منها حسابات مدقّقة ومدير إدارة ورسوم CIMA. والشركة المعفاة وLLC والشراكة المحدودة هي الأدوات.

من يؤسّسه

• مديرو صناديق التحوط والعملات المشفرة والأسهم الخاصة الذين يجمعون رأس المال من مؤسسات حول العالم
• المجموعات التي تريد صندوقًا رئيسيًا محايدًا ضريبيًا إلى جانب صناديق مغذية داخلية

ما هو

بنت جزر فيرجن البريطانية سلّمًا للمديرين الناشئين: صندوق حاضن لاختبار استراتيجية مع ما يصل إلى 20 مستثمرًا متمرّسًا و20,000,000 دولار أمريكي لمدة سنتين، وصندوق معتمد حتى 100,000,000 دولار مع مدير إدارة، ثم صناديق خاصة ومهنية. وإلى جانبها، يتيح نظام المدير المعتمد للمدير العمل بموجب اعتماد بدل ترخيص كامل ما دامت الأصول تحت الحدود القصوى.

من يؤسّسه

• المديرون الجدد الذين يريدون أداة منظّمة بتكلفة منخفضة
• مديرو العملات المشفرة ورأس المال المغامر الذين يختبرون استراتيجية قبل التوسع

ما هو

موطن صناديق أوفشور منخفض التكلفة برسوم منشورة: صناديق خاصة لما يصل إلى 50 مستثمرًا، وصناديق مهنية للمستثمرين المحترفين، وصناديق عامة للجمهور، وصناديق أجنبية معفاة. ويُشترط مدير إدارة صناديق مرخّص في سيشل.

من يؤسّسه

• المديرون الذين يستخدمون سيشل بالفعل لترخيص تاجر
• صناديق صغيرة لمجموعة محددة من المستثمرين