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是什么
股票账户持有股票、交易所交易基金和债券。账户在经纪商和托管机构开立，各机构对接受的客户和国家有自己的标准。
开户流程
- 1咨询我们了解您想持有什么、以谁的名义以及您的居住地。
- 2开户按服务机构的要求填写其申请表。
- 3身份核验服务机构核验账户持有人，公司账户还核验其股东和董事。
- 4资金来源证明您投资资金来源的文件。
账户类型
每一项均说明账户或架构的运作方式、适合对象、开户要求以及适用的投资者保护，并附来源。
- 经纪账户仅执行型账户，用于买卖上市证券。详情
- 托管账户证券受托保管并与托管机构资产隔离的账户。详情
- 全权委托账户根据约定授权为您管理的投资组合。详情
- 顾问账户由您决定，并参考持牌顾问的建议。详情
- 企业账户以公司名义开立的投资账户，用于资金管理或控股架构。详情
经纪账户
仅执行型账户，用于买卖上市证券。
- 持有
- 股票、ETF、债券和上市基金
- 决策
- 由您决定：仅执行
- 开立于
- 受监管的经纪商
是什么
由您下单；经纪商在其接入的交易所执行，并自行或通过托管机构保管证券。成本为佣金、点差和托管费；不提供投资建议。
服务机构的要求
- 身份和地址证明；对于公司，则需其文件和实益拥有人
- 税务居民身份和自我声明（CRS，涉及美国证券时还需 W-8 表格）
- 您的投资经验和目标（适当性评估）
- 资金来源
投资者保护
- 英国：FSCS 为每人每家公司的投资索赔提供最高 8.5 万英镑保障
- 欧盟：各国投资者赔偿计划为每位投资者提供至少 2 万欧元保障
- 美国：SIPC 为每位客户提供最高 50 万美元保障，其中现金 25 万美元
- 赔偿覆盖公司倒闭，绝不覆盖投资价值的下跌
最近审核: 2026-11-11
托管账户
证券受托保管并与托管机构资产隔离的账户。
- 持有
- 受托保管的证券
- 决策
- 由您或您的管理人决定
- 开立于
- 银行或托管机构
是什么
托管账户将证券与托管机构自有资产隔离，负责交易结算、收取股息和票息并报告持仓。它通常与经纪账户或全权委托并行，是较大投资组合和公司的常见安排。
服务机构的要求
- 与经纪账户相同的身份、税务和资金来源证明
- 对于公司：董事会决议和授权签字人
- 预期规模和将持有的工具
投资者保护
- 英国：FSCS 为每人每家公司的投资索赔提供最高 8.5 万英镑保障
- 欧盟：各国投资者赔偿计划为每位投资者提供至少 2 万欧元保障
- 美国：SIPC 为每位客户提供最高 50 万美元保障，其中现金 25 万美元
- 赔偿覆盖公司倒闭，绝不覆盖投资价值的下跌
最近审核: 2026-11-11
全权委托账户
根据约定授权为您管理的投资组合。
- 持有
- 按授权运作的投资组合
- 决策
- 由管理人决定，在您的授权范围内
- 开立于
- 持牌投资组合管理人或私人银行
是什么
您与管理人约定授权（目标、风险、限制），管理人在此范围内投资，无需逐笔征询。费用通常按资产的一定比例收取。适当性规则要求管理人在接受授权前了解您的情况。
服务机构的要求
- 完整的适当性评估：知识、经验、财务状况和目标
- 身份、税务居民身份和财富来源
- 投资政策声明或授权
投资者保护
- 英国：FSCS 为每人每家公司的投资索赔提供最高 8.5 万英镑保障
- 欧盟：各国投资者赔偿计划为每位投资者提供至少 2 万欧元保障
- 美国：SIPC 为每位客户提供最高 50 万美元保障，其中现金 25 万美元
- 赔偿覆盖公司倒闭，绝不覆盖投资价值的下跌
最近审核: 2026-11-11
顾问账户
由您决定，并参考持牌顾问的建议。
- 持有
- 证券，附带建议
- 决策
- 由您决定，参考顾问建议
- 开立于
- 持牌顾问和经纪商
是什么
顾问提出建议；由您决定，交易通过关联经纪商执行。在我们开展业务的每个市场，投资建议都是受监管的服务，顾问在建议前必须进行适当性评估。
服务机构的要求
- 适当性评估和您的风险偏好
- 身份、税务居民身份和资金来源
投资者保护
- 英国：FSCS 为每人每家公司的投资索赔提供最高 8.5 万英镑保障
- 欧盟：各国投资者赔偿计划为每位投资者提供至少 2 万欧元保障
- 美国：SIPC 为每位客户提供最高 50 万美元保障，其中现金 25 万美元
- 赔偿覆盖公司倒闭，绝不覆盖投资价值的下跌
最近审核: 2026-11-11
企业账户
以公司名义开立的投资账户，用于资金管理或控股架构。
- 持有人
- 公司、控股实体或基金会
- 开立于
- 经纪商、银行或托管机构
- 审核
- 公司、其所有者、董事以及账户用途
是什么
公司持有投资用于资金管理、控股架构或作为其业务。服务商会对公司进行分类（零售、专业或合格对手方），审查其所有者和董事，并询问投资原因。部分服务商只为达到一定规模或有经营历史的公司开户。
服务机构的要求
- 公司注册证书、章程、登记册和良好存续证明
- 实益拥有人和董事的身份、地址和财富来源
- 指定签字人和账户用途的董事会决议
- 税务分类：CRS 和 FATCA 实体自我声明
投资者保护
- 英国：FSCS 为每人每家公司的投资索赔提供最高 8.5 万英镑保障
- 欧盟：各国投资者赔偿计划为每位投资者提供至少 2 万欧元保障
- 美国：SIPC 为每位客户提供最高 50 万美元保障，其中现金 25 万美元
- 赔偿覆盖公司倒闭，绝不覆盖投资价值的下跌
最近审核: 2026-11-11
服务机构的要求
具体清单因服务机构而异。大多数要求：
- 身份证件和地址证明
- 公司账户需提供公司文件和股东信息
- 您的投资经验和目标信息
- 资金来源证明
常见问题
还有疑问？
联系我们需要多长时间？
取决于司法管辖区、服务机构和所需文件。咨询后我们会为股票账户给出时间预估。
费用是多少？
费用取决于司法管辖区和您选择的服务。咨询后、任何工作开始前，我们会为股票账户列明费用。
我需要亲自前往吗？
有些步骤可以远程完成，有些需要您亲自到场。开始前我们会告诉您哪种情况适用于您。
风险与监管提示
本页说明投资账户如何开立。它不是投资建议，也不是买入或卖出任何投资的推荐。
投资有风险。投资价值可跌可涨，您收回的金额可能少于投入。
仅在获得许可的情况下才会列出服务机构名称。本服务的监管提示在发布前由我们的法律顾问审阅。
接下来
每项服务都通向下一项：先是架构，然后是账户，再是支付和牌照。
