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Licence EMI
Demander une licence pour émettre de la monnaie électronique et fournir des services de paiement, dans l'UE, au Royaume-Uni ou en Asie.
- 350 000 € de capital dans toute l'UE et au Royaume-Uni
- Singapour et Hong Kong comparés
- Sauvegarde et politiques préparées avec vous
Ce que la licence permet et qui en a besoin
Une licence d'établissement de monnaie électronique (EMI) autorise une société à émettre de la monnaie électronique (soldes dans des portefeuilles, des comptes et des cartes prépayées) et à fournir des services de paiement autour. Elle convient aux entreprises qui détiennent les fonds des clients plus longtemps que le temps d'une transaction : portefeuilles, néobanques, plateformes de paie et de notes de frais, places de marché qui conservent les soldes des vendeurs.
Dans l'UE et au Royaume-Uni, la deuxième directive sur la monnaie électronique fixe le même capital (350 000 €) et la même décision en trois mois dans chaque État ; le choix entre eux tient au régulateur, à la pratique locale et au passeport. Singapour et Hong Kong ont leurs propres régimes.
Pays
Chaque pays s'ouvre sur le régulateur, la licence, le capital, les frais publiés par le régulateur, les exigences, les documents, les étapes et les sources que nous avons vérifiées, avec la date de vérification.
| Pays | Régulateur | Capital minimum | Frais administratifs | Frais administratifs | Dernière revue | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Royaume-Uni | FCA | €350,000 | Frais de demande de la FCA par catégorie | 3 mois (complet) ou 12 mois (incomplet), délai légal | 2026-11-11 | |
| Lituanie | Banque de Lituanie | €350,000 | Frais de la Banque de Lituanie | 3 mois à compter d'un dossier complet (délai légal) | 2026-11-11 | |
| Irlande | Banque centrale d'Irlande | €350,000 | Frais de la Banque centrale | 3 mois à compter d'un dossier complet (délai légal) | 2026-11-11 | |
| Malte | MFSA | €350,000 | Frais de demande et de supervision de la MFSA | 3 mois à compter d'un dossier complet (délai légal) | 2026-11-11 | |
| Chypre | Banque centrale de Chypre | €350,000 | Frais de la Banque centrale | 3 mois à compter d'un dossier complet (délai légal) | 2026-11-11 | |
| Pays-Bas | DNB | €350,000 | Frais de demande de la DNB | 3 mois à compter d'un dossier complet (délai légal) | 2026-11-11 | |
| Luxembourg | CSSF | €350,000 | Frais de demande de la CSSF | 3 mois à compter d'un dossier complet (délai légal) | 2026-11-11 | |
| Singapour | MAS | 250 000 S$ de capital de base | Frais de demande et annuels de la MAS | CySEC | 2026-11-11 | |
| Hong Kong | HKMA | 25 000 000 HK$ de capital libéré | Frais de la HKMA | CySEC | 2026-11-11 |
Royaume-Uni
Un très grand marché d'agrément fintech sous la FCA : les règles de capital de l'UE sans le passeport, avec des enregistrements allégés pour les petites sociétés.
- Régulateur
- Financial Conduct Authority (FCA)
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois (complet) ou 12 mois (incomplet), délai légal
- Passeport
- Royaume-Uni uniquement
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Le Royaume-Uni a conservé les règles de l'UE après le Brexit sous la forme des Electronic Money Regulations 2011 et des Payment Services Regulations 2017, sans le passeport de l'UE
- Un petit EMI (encours moyen de monnaie électronique inférieur à 5 000 000 €) et un petit établissement de paiement (moins de 3 000 000 € par mois) s'enregistrent sous des exigences allégées
- La sauvegarde évolue vers un régime de type CASS avec audits selon la politique 2025 de la FCA
Dernière vérification: 2026-11-11
Lituanie
Un grand pôle d'EMI de l'UE : un régulateur qui publie ses délais, et un accès direct à SEPA via la banque centrale.
- Régulateur
- Banque de Lituanie
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois à compter d'un dossier complet
- Passeport
- UE et EEE
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Accès direct à SEPA via CENTROlink de la Banque de Lituanie, sans banque de parrainage
- Une licence EMI restreinte existe pour une activité limitée à la Lituanie sous des seuils plus bas
- La Banque de Lituanie publie son délai légal de trois mois et un Newcomer Programme pour les candidats
Dernière vérification: 2026-11-11
Irlande
Un passeport de l'UE d'une juridiction anglophone de common law, avec une procédure d'agrément approfondie et bien documentée.
- Régulateur
- Banque centrale d'Irlande
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois à compter d'un dossier complet
- Passeport
- UE et EEE
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Un passeport de l'UE anglophone apprécié des groupes qui servent à la fois le Royaume-Uni et l'UE
- La Banque centrale publie les formulaires de demande et une procédure d'échange préalable
Dernière vérification: 2026-11-11
Malte
Un passeport de l'UE délivré par un régulateur habitué aux groupes de paiement, de jeux et de crypto sous un même toit.
- Régulateur
- Malta Financial Services Authority (MFSA)
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois à compter d'un dossier complet
- Passeport
- UE et EEE
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Agréé sous le Financial Institutions Act avec les règles de capital de l'UE
- Souvent associée à des groupes de jeux et de crypto déjà supervisés à Malte
Dernière vérification: 2026-11-11
Chypre
Un passeport de l'UE aux côtés des entreprises d'investissement chypriotes, avec une nouvelle phase préalable qui vous dit tôt si le dossier a des chances.
- Régulateur
- Banque centrale de Chypre
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois à compter d'un dossier complet
- Passeport
- UE et EEE
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Agréé sous la loi sur la monnaie électronique et la loi sur les services de paiement avec les règles de capital de l'UE
- Une procédure d'agrément révisée à partir du 3 août 2026 commence par une phase exploratoire préalable et une réunion initiale
Dernière vérification: 2026-11-11
Pays-Bas
Un passeport d'Europe du Nord à la forte réputation prudentielle, pour les groupes de paiement qui veulent l'écosystème bancaire néerlandais.
- Régulateur
- De Nederlandsche Bank (DNB)
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois à compter d'un dossier complet
- Passeport
- UE et EEE
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Un régulateur exigeant, très réputé auprès des banques et des réseaux de cartes
- Les demandes passent par le portail numérique de la DNB avec les formulaires standard de l'UE
Dernière vérification: 2026-11-11
Luxembourg
Le passeport privilégié des grands groupes de paiement, avec un régulateur qui attend une substance réelle au Grand-Duché.
- Régulateur
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)
- Licence
- Établissement de monnaie électronique (EMI)
- Capital initial
- 350 000 € (article 4 de l'EMD2)
- Fonds propres
- Au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D)
- Instruction légale
- 3 mois à compter d'un dossier complet
- Passeport
- UE et EEE
Ce que la licence permet
Un établissement de monnaie électronique émet de la monnaie électronique (valeur prépayée détenue dans des portefeuilles, des comptes et des cartes) et fournit tous les services de paiement qu'un établissement de paiement peut fournir. Il peut détenir les fonds des clients indéfiniment, ce qu'un établissement de paiement ne peut pas ; il ne peut ni recevoir des dépôts ni prêter à partir des fonds des clients.
Capital et sauvegarde
L'EMD2 fixe un capital initial de 350 000 € et des fonds propres permanents d'au moins 2% de l'encours moyen de monnaie électronique (méthode D), ou le capital initial s'il est supérieur. Les fonds des clients sont sauvegardés sur un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit ou couverts par une assurance ; ils ne relèvent pas d'un système de garantie des dépôts.
Exigences
- Une société ayant son siège statutaire et son administration centrale dans l'État membre, et une partie de son activité sur place
- Actionnaires qualifiés et administrateurs honorables et compétents ; direction locale avec expérience des paiements
- Dispositifs de sauvegarde, plan de liquidation ordonnée et assurance responsabilité professionnelle lorsque requise
- Gouvernance, contrôle interne, gestion des risques TIC et de sécurité (DORA), politique d'externalisation
- Programme LCB-FT avec un responsable de la conformité et un MLRO
Documents
- Programme d'activités et business plan sur trois ans avec projections
- Descriptions de l'organisation structurelle, de la gouvernance et du contrôle interne
- Politiques de sauvegarde, de sécurité, d'incidents, de continuité d'activité et LCB-FT
- Preuves d'identité et d'honorabilité des actionnaires, administrateurs et dirigeants ; preuve du capital initial
Étapes et délai
L'autorité compétente décide dans les trois mois suivant la réception d'un dossier complet (article 12 de la PSD2, appliqué aux EMI par l'EMD2). En pratique, le dossier prend des mois à préparer et la plupart des régulateurs posent plusieurs séries de questions avant de le considérer complet.
Notes locales
- Le siège des licences de paiement européennes de PayPal et d'Amazon
- La CSSF attend de la substance au Luxembourg et un cadre d'externalisation détaillé
Dernière vérification: 2026-11-11
Singapour
La monnaie électronique à Singapour, sous une licence unique de services de paiement pouvant couvrir portefeuilles, virements, acquisition et crypto.
- Régulateur
- Autorité monétaire de Singapour (MAS)
- Licence
- Licence de Major Payment Institution pour l'émission de monnaie électronique (Payment Services Act 2019)
- Capital de base
- 250 000 S$, plus un dépôt de garantie
- Sauvegarde
- Fonds des clients sauvegardés en fiducie, par garantie ou assurance
- Direction
- Au moins un administrateur exécutif résident à Singapour
Ce que la licence permet
L'émission de monnaie électronique au-delà des seuils de la standard institution exige une licence de Major Payment Institution. La même licence peut couvrir l'émission de comptes, les virements nationaux et transfrontaliers, l'acquisition de commerçants et les services de jetons de paiement numériques.
Exigences
- Une société de Singapour avec un établissement permanent et un administrateur exécutif résident
- Contrôleurs et administrateurs honorables et compétents
- Sauvegarde des fonds des clients, gestion du risque technologique et avis LCB-FT
- Capital de base maintenu en permanence, avec un dépôt de garantie pour une major institution
Dernière vérification: 2026-11-11
Hong Kong
La licence de portefeuilles de Hong Kong : une barre de capital élevée et un encours protégé, pour les schémas de monnaie électronique servant Hong Kong et la région.
- Régulateur
- Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA)
- Licence
- Licence de Stored Value Facility (SVF), Payment Systems and Stored Value Facilities Ordinance
- Capital libéré
- HK$25,000,000
- Encours
- L'encours de valeur stockée est protégé en fiducie ou par une garantie bancaire
Ce que la licence permet
Les portefeuilles et cartes prépayés qui stockent de la valeur pour les paiements ont besoin d'une licence SVF de la HKMA, sauf si le schéma est une banque ou relève d'une petite exemption. Les titulaires peuvent aussi proposer des fonctions de paiement et de transfert autour de la valeur stockée.
Exigences
- Une société de Hong Kong avec son principal établissement à Hong Kong
- Contrôleurs, administrateurs et directeur général honorables et compétents
- Protection de l'encours, gestion prudente de l'encours, et gestion des risques technologiques et LCB-FT
Dernière vérification: 2026-11-11
Ce que les régulateurs examinent
Le détail varie selon le pays. Les demandes sont généralement évaluées sur :
- Capital : le minimum exigé par la licence, détenu sous une forme acceptée par le régulateur, et sa provenance
- Personnes : propriétaires, administrateurs et responsables de la conformité, des risques et de la LCB-FT honorables et compétents
- Substance : un bureau physique, des administrateurs ou du personnel locaux lorsque le pays l'exige
- Politiques : le business plan, le manuel de conformité, la gestion des risques et la protection des fonds des clients
- Systèmes : la plateforme de négociation ou de paiement, sa sécurité, ses registres et son externalisation
Ce que nous faisons et ce que vous fournissez
Ce que nous faisons
- Comparer les pays qui agréent votre activité à votre plan, vos clients et votre capital
- Préparer avec vous le dossier de demande et les politiques
- Coordonner avec le régulateur pendant l'instruction et répondre à ses questions
- Exposer les obligations une fois la licence obtenue, et tenir le calendrier
Ce que vous fournissez
- Un plan d'affaires pour l'activité de monnaie électronique
- Les documents d'antécédents des propriétaires, administrateurs et personnel clé
- Les justificatifs du capital et de son origine
- Les décisions sur la structure, le personnel et le bureau
Étapes et délai
- 1ConsultationNous parlons de vos besoins, de l'endroit où vous opérez et de ce qui est déjà en place.
- 2PlanVous recevez un plan qui présente les étapes, les documents et les parties concernées, pour décider comment avancer.
- 3Mise en placeNous préparons avec vous les demandes et les documents et nous coordonnons avec les prestataires concernés.
- 4Accompagnement continuAprès la mise en place, nous restons disponibles pour les renouvellements, les changements et les questions.
Votre choix, notre engagement
Votre modèle d'affaires
La structure suit la façon dont votre activité fonctionne et le lieu où elle s'exerce.
Vos ressources
Nous partons des documents et des personnes que vous avez déjà, et disons clairement ce qui manque encore.
Accompagnement
Les questions sur la société, les comptes et la licence sont traitées dans une seule conversation.
Des prochaines étapes claires
Vous voyez ce que chaque étape implique avant de décider d'avancer.
Questions fréquentes
Encore une question ?
Parlez-nousCombien de temps faut-il ?
Cela dépend de la juridiction, du prestataire et des documents concernés. Nous vous donnons une estimation pour la licence après la consultation.
Combien ça coûte ?
Les coûts dépendent de la juridiction et des services que vous choisissez. Nous les détaillons pour la licence après la consultation, avant tout début de travail.
Dois-je me déplacer ?
Certaines étapes se font à distance, d'autres exigent votre présence. Nous vous disons ce qui s'applique à votre cas avant de commencer.
La licence est-elle garantie ?
Non. C'est le régulateur qui décide. Nous préparons la demande pour qu'elle soit complète et conforme aux exigences du régulateur.
D'où viennent les faits de cette page ?
Des publications des régulateurs et des registres eux-mêmes, liées dans la fenêtre de chaque pays avec la date de notre dernière vérification. Les règles changent ; nous confirmons la situation actuelle lors de la consultation avant de commencer quoi que ce soit.
Utilisé dans ces mises en place
La suite
Chaque service mène au suivant : la structure, puis les comptes, puis les paiements et la licence.
Étape suivante
Comptes bancaires
Comptes professionnels et personnels auprès de banques adaptées à votre profil.
- Comptes EMEDes comptes auprès d'établissements de monnaie électronique, et quand ils vous conviennent.
- PaiementsAccepter les paiements par carte et d'autres moyens de paiement.
Planifiez votre demande de licence
Parlez-nous- Constitution de sociétésConstituer une société ou une fondation, et la maintenir en règle.Parlez-nous
- Services bancairesComptes professionnels et personnels, et acceptation des paiements.Parlez-nous
- LicencesDes licences financières pour les activités réglementées.Parlez-nous
- InvestissementsOuvrir des comptes d'investissement pour une société ou pour vous-même.Parlez-nous