Como criar uma corretora forex: estrutura e calendário

A última parte do guia é a mais prática: os departamentos de que uma corretora precisa, aquilo de que cada um é responsável e os vinte e um passos desde o primeiro documento até às primeiras receitas, pela ordem em que os executamos para os nossos clientes.

Uma estrutura plana

Uma corretora funciona melhor como organização plana: um diretor executivo e sete departamentos que lhe reportam e dependem uns dos outros como partes interessadas. Uma estrutura plana coordena-se mais depressa num mercado que negoceia vinte e quatro horas por dia, cinco dias por semana, e cada departamento pode crescer mais tarde para vários níveis sem que a empresa tenha de se descentralizar. A tecnologia é normalmente subcontratada aos fornecedores da plataforma e da bridge, razão pela qual é a equipa mais pequena do organograma.

Diretor executivo

Impulsiona o crescimento da corretora e toma as decisões com menor impacto no resto da empresa, apoiando-se no marketing, nas vendas, no apoio, nas finanças e no compliance para conhecer os factos.

Tecnologia

Mantém em funcionamento os servidores, a rede, a telefonia e os postos de trabalho, faz cópias de segurança de todos os registos sensíveis e detém o plano para uma interrupção. A estabilidade não é opcional na negociação online.

Marketing

O conteúdo do sítio web, a publicidade, as promoções, as newsletters, a otimização para motores de pesquisa, a presença nas redes sociais, os seminários e feiras, e os dados recolhidos de tudo isso. Uma boa equipa de marketing adapta-se aos novos canais à medida que surgem.

Vendas

Atrai e converte novos clientes, mantém os existentes satisfeitos e gere o desenvolvimento de negócio e as relações com os introducing brokers. Uma grande parte das receitas de uma corretora vem de traders satisfeitos com a sua corretora. Três turnos de oito horas, porque o mercado é mundial.

Apoio

Ajuda em tempo real com perguntas e pedidos relativos à conta: depósitos, levantamentos e encerramentos. Também em três turnos.

Finanças

Todas as decisões monetárias. O modelo de negócio determina quão previsíveis são as receitas (as de uma corretora de agência são mais fáceis de prever do que as de uma mesa de negociação), e todos os outros departamentos trabalham com as finanças, pelo que o seu pessoal tem de compreender o negócio no seu todo.

Compliance

Todos os aspetos jurídicos: as condições da licença, o combate ao branqueamento de capitais, as regras sobre o dinheiro dos clientes, as auditorias às operações, os litígios e, quando surgem, as ações judiciais. Uma corretora movimenta grandes quantias; o compliance é um departamento, não uma tarefa a tempo parcial.

Recursos humanos

Recruta com os responsáveis de departamento para que cada descrição de funções reflita as competências reais, redige o manual do colaborador, gere as ausências e os conflitos, e administra o escritório e os seus fornecedores.

Os vinte e um passos

Planeamento e documentação

1. Redigir o plano de negócios.
2. Redigir os procedimentos, as políticas e a estratégia da empresa.
3. Assinar o acordo de parceria ou o acordo parassocial.
4. Escolher o nome da empresa.

Criação da entidade

1. Constituir e registar a sociedade onde a licença o exige.
2. Abrir a conta bancária e realizar o capital.

Infraestrutura do escritório

1. Escolher o escritório, físico ou virtual, conforme o regulador exija.
2. Configurar os números de telefone.

Configuração tecnológica

1. A rede do escritório: servidor, postos de trabalho, impressoras.
2. Internet, telefonia e mensagens.
3. Escolher e registar o domínio.
4. O sítio web, as caixas de correio, a área de cliente e o CRM.
5. A integração de pagamentos online.

Infraestrutura operacional

1. Configurar a plataforma de negociação.
2. Testar a plataforma segundo as normas da parte 3.
3. Assinar os acordos de liquidez e de cobertura.

Pessoal

1. Dotar os departamentos de pessoal.
2. Formá-los na plataforma e nos procedimentos.

Receitas

1. Finalizar o plano de marketing.
2. Definir os objetivos de marketing.
3. Angariar os primeiros clientes.

O pedido de licença decorre em paralelo com os passos 5 a 17: o regulador analisa a sociedade, o escritório, a plataforma, os acordos e as pessoas, pelo que cada um desses passos produz um documento de que o pedido precisa.

Por onde começar

Se está a começar do zero, comece pelo passo 1 e pelo percurso do setor forex: sociedade, licença, contas, pagamentos. Se já tem uma sociedade, verificamos se pode deter a licença que pretende. Se detém uma licença, começamos pelas contas e pelos pagamentos. O plano de investigação original em que este guia se baseia está na base de conhecimento, e os valores atuais dos reguladores na página da licença forex.