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Cripto
Apertura de cuentas en exchanges y custodios de criptoactivos con licencia, para una empresa o para usted.
- Cuentas de empresa o personales
- Alta preparada con usted
- Proveedores que aceptan su perfil
- Información importante
Qué es
Las cuentas cripto se abren con exchanges y custodios con licencia. Cada uno fija sus propios criterios sobre los clientes y países que acepta.
Para quién es la cuenta
Cuenta de empresa
Una empresa puede tener criptoactivos a su propio nombre. El proveedor revisa la empresa, sus propietarios y la finalidad de la cuenta.
Los documentos de la empresa y los datos de sus propietarios forman parte de la solicitud.
Hablar de una cuenta de empresaCuenta personal
Una persona física puede abrir una cuenta a su propio nombre. El proveedor revisa su identidad, su residencia y el origen de los fondos.
Su identidad, su residencia y el origen de los fondos forman parte de la solicitud.
Hablar de una cuenta personalCómo funciona la apertura
- 1ConsultaHablamos de lo que quiere tener, a nombre de quién y dónde reside.
- 2AltaLa solicitud del proveedor, completada con los datos que pide.
- 3Verificación de identidadEl proveedor verifica al titular de la cuenta y, en el caso de una empresa, a sus propietarios y administradores.
- 4Origen de los fondosDocumentos que muestran de dónde procede el dinero que invierte.
Tipos de cuenta
Cada una se abre con cómo funciona la cuenta o la estructura, a quién conviene, qué pide el alta y la protección del inversor que se aplica, con sus fuentes.
- Cuenta en exchangeCompre, venda y mantenga criptoactivos con un exchange con licencia.Detalles
- Cuenta de custodiaClaves custodiadas por un custodio con licencia, en su mayoría en almacenamiento en frío.Detalles
- Cuenta de mesa OTCEjecución a un único precio para operaciones grandes, liquidadas fuera del exchange.Detalles
- Cuenta corporativaCuentas cripto a nombre de una empresa, para tesorería, pagos o un negocio cripto.Detalles
Cuenta en exchange
Compre, venda y mantenga criptoactivos con un exchange con licencia.
- Custodia
- Criptoactivos y saldos en fiat
- Se abre con
- Un exchange con licencia (un CASP en la UE)
- Protección
- Segregación de los activos de clientes; sin garantía de depósitos
Qué es
Una cuenta en un exchange le permite comprar, vender y convertir criptoactivos contra fiat u otros tokens y mantenerlos en la plataforma. En la UE, los exchanges están autorizados bajo MiCA y deben segregar los activos de los clientes, mantener capital y publicar un libro blanco por cada activo que listan; en otros lugares, los regímenes de Dubái, Seychelles, Hong Kong y Singapur fijan sus propias normas.
Qué piden los proveedores
- Comprobaciones de identidad, domicilio y prueba de vida; para una sociedad, sus documentos y propietarios
- Origen de los fondos y procedencia de cualquier cripto depositada (datos de la travel rule)
- Residencia fiscal y, para clientes minoristas en algunos mercados, una prueba de conocimientos
Protección
- Activos de clientes segregados de los de la plataforma según el artículo 70 de MiCA
- Ningún sistema de garantía de depósitos ni de indemnización de inversores cubre los criptoactivos
- Los saldos en fiat pueden mantenerse en un banco o una EMI bajo sus propias normas
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta de custodia
Claves custodiadas por un custodio con licencia, en su mayoría en almacenamiento en frío.
- Custodia
- Criptoactivos en almacenamiento en frío
- Se abre con
- Un custodio con licencia
- Conviene a
- Empresas, fondos y patrimonios mayores
Qué es
Un custodio guarda las claves privadas por usted, en su mayoría fuera de línea, con seguridad multifirma o de hardware, seguro y controles auditados. Conviene a empresas, fondos y a quien tenga más de lo que quiere mantener en un exchange. La negociación se hace en otro lugar o a través de la red de liquidación del custodio.
Qué piden los proveedores
- Identidad, documentos de la sociedad y titulares reales
- El origen de los activos y su historial en la cadena
- Firmantes autorizados y la política de aprobación de retiradas
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta de mesa OTC
Ejecución a un único precio para operaciones grandes, liquidadas fuera del exchange.
- Custodia
- Operaciones grandes liquidadas fuera del libro de órdenes
- Se abre con
- Una mesa OTC o un bróker con licencia
- Conviene a
- Asignaciones de tesorería y operaciones en bloque
Qué es
Una mesa OTC cotiza un único precio para una operación grande y la liquida contra fiat o stablecoins, sin mover el mercado en un exchange. Así es como las empresas hacen asignaciones de tesorería y los fondos entran y salen de posiciones.
Qué piden los proveedores
- Alta institucional: documentos de la sociedad, propietarios, firmantes
- Origen de los fondos e instrucciones de liquidación en ambos tramos
- Un acuerdo de negociación que fija las condiciones de liquidación
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta corporativa
Cuentas cripto a nombre de una empresa, para tesorería, pagos o un negocio cripto.
- Titular
- Una sociedad o un fondo
- Se abre con
- Un exchange, un custodio o una mesa OTC
- Revisión
- El negocio, sus propietarios y por qué tiene criptoactivos
Qué es
Una empresa que acepta pagos en cripto, mantiene tesorería en activos digitales o gestiona un negocio cripto necesita cuentas a su propio nombre. Los proveedores revisan el modelo de negocio, las licencias que posee y los flujos que prevé, y muchos exigen una cuenta bancaria o de EMI junto a la cuenta cripto para la liquidación en fiat.
Qué piden los proveedores
- Documentos de la sociedad, titulares reales y administradores
- El modelo de negocio, las licencias y los volúmenes previstos
- Un acuerdo del consejo y la política de aprobación de retiradas
Última revisión: 2026-11-11
Qué piden los proveedores
La lista exacta depende del proveedor. La mayoría pide:
- Documentos de identidad y justificante de domicilio
- Documentos de la empresa y datos de los propietarios, para una cuenta de empresa
- Información sobre su experiencia y sus objetivos de inversión
- Pruebas del origen de los fondos
Preguntas frecuentes
¿Aún tiene alguna pregunta?
Hable con nosotros¿Cuánto tarda?
Depende de la jurisdicción, del proveedor y de los documentos implicados. Le damos una estimación para las cuentas cripto después de la consulta.
¿Cuánto cuesta?
Los costes dependen de la jurisdicción y de los servicios que elija. Se los detallamos para las cuentas cripto después de la consulta, antes de que empiece cualquier trabajo.
¿Tengo que viajar?
Algunos pasos pueden completarse a distancia y otros requieren su presencia. Le decimos cuál aplica a su caso antes de empezar.
Aviso de riesgo y regulatorio
Esta página describe cómo se abren las cuentas de inversión. No es asesoramiento de inversión ni una recomendación de comprar o vender ninguna inversión.
Invertir implica riesgo. El valor de las inversiones puede bajar además de subir, y puede recuperar menos de lo que invierte.
Los proveedores se nombran solo con su permiso. El aviso regulatorio de este servicio lo revisa nuestro asesor jurídico antes de su publicación.
Qué viene después
Cada servicio lleva al siguiente: la estructura, luego las cuentas, luego los pagos y la licencia.
Siguiente paso
Fundaciones
Una fundación para tener y gestionar activos con un fin o para beneficiarios.
- Constitución de sociedadesRegistrar una nueva sociedad donde mejor convenga a su negocio.
- Servicios corporativosLa oficina, los cargos, las presentaciones y las renovaciones que mantienen una sociedad al día.
Planifique su cuenta de inversión
Hable con nosotros- Constitución de empresasConstituir una sociedad o fundación y mantenerla al día.Hable con nosotros
- BancaCuentas de empresa y personales, y aceptación de pagos.Hable con nosotros
- LicenciasLicencias financieras para actividades reguladas.Hable con nosotros
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