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Acciones
Apertura de cuentas de intermediación y custodia para acciones, fondos cotizados y bonos.
- Cuentas de empresa o personales
- Alta preparada con usted
- Proveedores que aceptan su perfil
- Información importante
Qué es
Las cuentas de valores contienen acciones, fondos cotizados y bonos. Se abren con intermediarios y custodios, cada uno con sus propios criterios sobre los clientes y países que acepta.
Para quién es la cuenta
Cuenta de empresa
Una empresa puede tener inversiones a su propio nombre. El proveedor revisa la empresa, sus propietarios y la finalidad de la cuenta.
Los documentos de la empresa y los datos de sus propietarios forman parte de la solicitud.
Hablar de una cuenta de empresaCuenta personal
Una persona física puede abrir una cuenta a su propio nombre. El proveedor revisa su identidad, su residencia y el origen de los fondos.
Su identidad, su residencia y el origen de los fondos forman parte de la solicitud.
Hablar de una cuenta personalCómo funciona la apertura
- 1ConsultaHablamos de lo que quiere tener, a nombre de quién y dónde reside.
- 2AltaLa solicitud del proveedor, completada con los datos que pide.
- 3Verificación de identidadEl proveedor verifica al titular de la cuenta y, en el caso de una empresa, a sus propietarios y administradores.
- 4Origen de los fondosDocumentos que muestran de dónde procede el dinero que invierte.
Tipos de cuenta
Cada una se abre con cómo funciona la cuenta o la estructura, a quién conviene, qué pide el alta y la protección del inversor que se aplica, con sus fuentes.
- Cuenta de intermediaciónUna cuenta de solo ejecución para comprar y vender valores cotizados.Detalles
- Cuenta de custodiaUna cuenta en la que los valores se mantienen en custodia, segregados del custodio.Detalles
- Cuenta discrecionalUna cartera gestionada por usted bajo un mandato acordado.Detalles
- Cuenta asesoradaUsted decide, con las recomendaciones de un asesor con licencia.Detalles
- Cuenta corporativaUna cuenta de inversión a nombre de una empresa, para tesorería o una estructura holding.Detalles
Cuenta de intermediación
Una cuenta de solo ejecución para comprar y vender valores cotizados.
- Custodia
- Acciones, ETF, bonos y fondos cotizados
- Decisiones
- Suyas: solo ejecución
- Se abre con
- Un bróker regulado
Qué es
Usted da las órdenes; el bróker las ejecuta en las bolsas a las que se conecta y mantiene los valores en custodia o a través de un custodio. Los costes son la comisión, el diferencial y las tasas de custodia; no se presta asesoramiento.
Qué piden los proveedores
- Identidad y justificante de domicilio; para una sociedad, sus documentos y titulares reales
- Residencia fiscal y una autocertificación (CRS y, para valores estadounidenses, un formulario W-8)
- Su experiencia y objetivos de inversión (la evaluación de conveniencia)
- Origen de los fondos
Protección del inversor
- Reino Unido: el FSCS cubre reclamaciones de inversión hasta 85.000 £ por persona y firma
- Unión Europea: los sistemas nacionales de indemnización de inversores cubren al menos 20.000 € por inversor
- Estados Unidos: la SIPC cubre hasta 500.000 US$ por cliente, incluidos 250.000 US$ en efectivo
- La indemnización cubre la quiebra de una firma, nunca una caída del valor de las inversiones
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta de custodia
Una cuenta en la que los valores se mantienen en custodia, segregados del custodio.
- Custodia
- Valores en custodia
- Decisiones
- Suyas, o de su gestor
- Se abre con
- Un banco o un custodio
Qué es
Una cuenta de custodia mantiene los valores segregados de los activos propios del custodio, liquida operaciones, cobra dividendos y cupones e informa de las posiciones. Suele situarse junto a una cuenta de bróker o un mandato discrecional, y es la fórmula habitual para carteras mayores y para empresas.
Qué piden los proveedores
- Las mismas pruebas de identidad, fiscales y de origen de fondos que una cuenta de bróker
- Para una sociedad, el acuerdo del consejo y los firmantes autorizados
- El tamaño previsto y los instrumentos que se mantendrán
Protección del inversor
- Reino Unido: el FSCS cubre reclamaciones de inversión hasta 85.000 £ por persona y firma
- Unión Europea: los sistemas nacionales de indemnización de inversores cubren al menos 20.000 € por inversor
- Estados Unidos: la SIPC cubre hasta 500.000 US$ por cliente, incluidos 250.000 US$ en efectivo
- La indemnización cubre la quiebra de una firma, nunca una caída del valor de las inversiones
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta discrecional
Una cartera gestionada por usted bajo un mandato acordado.
- Custodia
- Una cartera gestionada según un mandato
- Decisiones
- Del gestor, dentro de su mandato
- Se abre con
- Un gestor de carteras con licencia o un banco privado
Qué es
Usted acuerda un mandato (objetivos, riesgo, restricciones) y el gestor invierte dentro de él sin consultarle operación por operación. Las comisiones suelen ser un porcentaje de los activos. Las normas de idoneidad exigen que el gestor conozca su situación antes de aceptar el mandato.
Qué piden los proveedores
- Una evaluación completa de idoneidad: conocimientos, experiencia, situación financiera y objetivos
- Identidad, residencia fiscal y origen del patrimonio
- La declaración de política de inversión o el mandato
Protección del inversor
- Reino Unido: el FSCS cubre reclamaciones de inversión hasta 85.000 £ por persona y firma
- Unión Europea: los sistemas nacionales de indemnización de inversores cubren al menos 20.000 € por inversor
- Estados Unidos: la SIPC cubre hasta 500.000 US$ por cliente, incluidos 250.000 US$ en efectivo
- La indemnización cubre la quiebra de una firma, nunca una caída del valor de las inversiones
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta asesorada
Usted decide, con las recomendaciones de un asesor con licencia.
- Custodia
- Valores, con recomendaciones
- Decisiones
- Suyas, con el consejo del asesor
- Se abre con
- Un asesor y un bróker con licencia
Qué es
El asesor recomienda; usted decide y las operaciones se ejecutan a través del bróker vinculado. El asesoramiento es un servicio regulado en todos los mercados en los que trabajamos, y el asesor debe evaluar la idoneidad antes de recomendar.
Qué piden los proveedores
- Una evaluación de idoneidad y su perfil de riesgo
- Identidad, residencia fiscal y origen de los fondos
Protección del inversor
- Reino Unido: el FSCS cubre reclamaciones de inversión hasta 85.000 £ por persona y firma
- Unión Europea: los sistemas nacionales de indemnización de inversores cubren al menos 20.000 € por inversor
- Estados Unidos: la SIPC cubre hasta 500.000 US$ por cliente, incluidos 250.000 US$ en efectivo
- La indemnización cubre la quiebra de una firma, nunca una caída del valor de las inversiones
Última revisión: 2026-11-11
Cuenta corporativa
Una cuenta de inversión a nombre de una empresa, para tesorería o una estructura holding.
- Titular
- Una sociedad, una entidad holding o una fundación
- Se abre con
- Un bróker, un banco o un custodio
- Revisión
- La sociedad, sus propietarios, administradores y el propósito de la cuenta
Qué es
Las empresas mantienen inversiones para tesorería, para una estructura holding o como su negocio. El proveedor clasifica a la empresa (minorista, profesional o contraparte elegible), revisa a sus propietarios y administradores y pregunta por qué invierte. Algunos proveedores solo abren cuentas a empresas por encima de cierto tamaño o con historial operativo.
Qué piden los proveedores
- Certificado de constitución, estatutos, registros y un certificado de vigencia
- Titulares reales y administradores con identidad, domicilio y origen del patrimonio
- Un acuerdo del consejo que designe a los firmantes y el propósito de la cuenta
- Clasificación fiscal: autocertificación de entidad CRS y FATCA
Protección del inversor
- Reino Unido: el FSCS cubre reclamaciones de inversión hasta 85.000 £ por persona y firma
- Unión Europea: los sistemas nacionales de indemnización de inversores cubren al menos 20.000 € por inversor
- Estados Unidos: la SIPC cubre hasta 500.000 US$ por cliente, incluidos 250.000 US$ en efectivo
- La indemnización cubre la quiebra de una firma, nunca una caída del valor de las inversiones
Última revisión: 2026-11-11
Qué piden los proveedores
La lista exacta depende del proveedor. La mayoría pide:
- Documentos de identidad y justificante de domicilio
- Documentos de la empresa y datos de los propietarios, para una cuenta de empresa
- Información sobre su experiencia y sus objetivos de inversión
- Pruebas del origen de los fondos
Preguntas frecuentes
¿Aún tiene alguna pregunta?
Hable con nosotros¿Cuánto tarda?
Depende de la jurisdicción, del proveedor y de los documentos implicados. Le damos una estimación para las cuentas de valores después de la consulta.
¿Cuánto cuesta?
Los costes dependen de la jurisdicción y de los servicios que elija. Se los detallamos para las cuentas de valores después de la consulta, antes de que empiece cualquier trabajo.
¿Tengo que viajar?
Algunos pasos pueden completarse a distancia y otros requieren su presencia. Le decimos cuál aplica a su caso antes de empezar.
Aviso de riesgo y regulatorio
Esta página describe cómo se abren las cuentas de inversión. No es asesoramiento de inversión ni una recomendación de comprar o vender ninguna inversión.
Invertir implica riesgo. El valor de las inversiones puede bajar además de subir, y puede recuperar menos de lo que invierte.
Los proveedores se nombran solo con su permiso. El aviso regulatorio de este servicio lo revisa nuestro asesor jurídico antes de su publicación.
Qué viene después
Cada servicio lleva al siguiente: la estructura, luego las cuentas, luego los pagos y la licencia.
Siguiente paso
Fundaciones
Una fundación para tener y gestionar activos con un fin o para beneficiarios.
- Constitución de sociedadesRegistrar una nueva sociedad donde mejor convenga a su negocio.
- Servicios corporativosLa oficina, los cargos, las presentaciones y las renovaciones que mantienen una sociedad al día.
Planifique su cuenta de inversión
Hable con nosotros- Constitución de empresasConstituir una sociedad o fundación y mantenerla al día.Hable con nosotros
- BancaCuentas de empresa y personales, y aceptación de pagos.Hable con nosotros
- LicenciasLicencias financieras para actividades reguladas.Hable con nosotros
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