Serviços bancários

O que é

Aberta num banco em nome da empresa, com banca online, cartões e transferências na moeda da conta e noutras. Os depósitos estão protegidos pelo sistema de garantia do país até ao seu limite.

O banco pede

• Documentos da empresa e beneficiários efetivos
• A atividade, os seus clientes, fornecedores e fluxos previstos
• Uma ligação ao país: escritório, pessoal, clientes ou um administrador residente

O que é

Mais rápida de abrir e mais disposta a servir empresas internacionais do que a maioria dos bancos, uma EMI guarda o seu dinheiro como moeda eletrónica e salvaguarda-o num banco ou por seguro, e não ao abrigo de um sistema de garantia de depósitos. Não pode conceder crédito. Muitas empresas têm uma a par, ou antes, de uma conta bancária.

Escolha-a para

• Uma empresa nova que precisa de um IBAN rapidamente
• Cobranças e pagamentos em várias moedas
• Setores que a banca tradicional evita, através de EMI especializadas

O que é

Os bancos abrem contas pessoais a residentes com facilidade e a não residentes de forma seletiva, consoante a nacionalidade, a residência e o motivo da conta. Comprovativo de morada, residência fiscal e origem dos fundos são sempre pedidos.

Escolha-a para

• Proprietários das empresas que constituímos, no país da empresa
• Mudança, compra de imóvel ou razões familiares no estrangeiro

O que é

Os bancos privados da Suíça, do Liechtenstein, do Luxemburgo, de Singapura e de outros lugares aceitam clientes a partir de mínimos significativos, muitas vezes à distância, e oferecem contas multimoeda, custódia, gestão discricionária e crédito garantido pela carteira.

O banco pede

• Origem detalhada do património e dos fundos
• O perfil de investimento e a dimensão prevista da relação
• Para sociedades e fundações, a estrutura completa e as suas pessoas

O que é

Corretoras, instituições de pagamento, EMI, operadores de jogo e sociedades de advogados devem manter o dinheiro dos clientes em contas designadas como tal, reconciliadas diária ou mensalmente e protegidas dos credores da firma. Os reguladores prescrevem a forma; só alguns bancos as oferecem a firmas licenciadas no estrangeiro.

O banco pede

• A licença e as regras do regulador sobre o dinheiro dos clientes
• Os controlos de reconciliação e de levantamento
• Os saldos e fluxos previstos

O que é

Um banco adquirente ou uma instituição de pagamento liquida os pagamentos com cartão dos seus clientes numa conta de comerciante, deduzidas as comissões, após uma reserva rotativa nos setores de maior risco. Fica a par da conta empresarial e é configurada com a gateway de pagamento.

O adquirente pede

• O sítio web, os produtos e os termos e condições
• Histórico de processamento ou projeções e as políticas de reembolso e de chargeback
• Licenças, nos setores regulados