Contas bancárias

Para quem

A banca local das sociedades cipriotas e das firmas licenciadas pela CySEC, incluindo contas segregadas de fundos de clientes. Os bancos procuram uma ligação ao Chipre: um escritório, pessoal, um administrador local ou clientes na UE.

O que os bancos pedem

• Documentos da empresa e o registo de beneficiários efetivos
• Uma descrição da atividade, dos seus clientes, fornecedores e fluxos previstos
• Provas de identidade, morada e origem do património dos proprietários e administradores
• Para firmas licenciadas, a licença e as condições do regulador sobre o dinheiro dos clientes

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

A Suíça é um centro mundial de gestão de património transfronteiriça. Os bancos privados abrem contas à distância para clientes elegíveis, mantêm contas em muitas moedas e oferecem custódia e corretagem a par da conta. As contas empresariais puramente transacionais para sociedades operacionais estrangeiras são mais difíceis de colocar.

O que os bancos pedem

• Identidade, residência e origem detalhada do património e dos fundos
• Para sociedades: o organigrama da estrutura, os beneficiários efetivos e o propósito da conta
• O depósito previsto e o perfil de investimento

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Banca privada ao estilo suíço dentro do Espaço Económico Europeu: os bancos do Liechtenstein combinam o franco, o acesso ao mercado do EEE e uma lei precoce e clara sobre negócios de blockchain. As fundações e as holdings são os seus clientes habituais.

O que os bancos pedem

• Identidade, residência e origem do património de cada beneficiário efetivo
• Documentos da estrutura para fundações e holdings
• O propósito de investimento ou de detenção e a dimensão prevista

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

A banca do centro europeu de fundos: contas de depositário, de fundos, de garantia e de holdings, e banca privada. Os bancos esperam substância no Luxemburgo ou uma licença de fundos ou de pagamentos por trás da conta.

O que os bancos pedem

• Documentos do fundo ou da sociedade, a estrutura e o estatuto regulado
• Beneficiários efetivos com a origem do património
• O propósito, as contrapartes e os fluxos previstos da conta

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Um dos mercados de pagamentos mais profundos da Europa. A banca tradicional exige um administrador residente no Reino Unido e uma atividade no Reino Unido; os bancos digitais e as EMI aceitam à distância sociedades britânicas com proprietários estrangeiros, com fundos salvaguardados em vez de garantidos.

O que os bancos pedem

• Registos da Companies House e as pessoas com controlo significativo
• Identidade e morada dos administradores e proprietários, muitas vezes com presença no Reino Unido
• O modelo de negócio, os clientes e o volume de negócios previsto

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

A Lituânia acolhe a maior comunidade de instituições de moeda eletrónica da UE, com acesso direto ao SEPA através do banco central. Para uma empresa de capital estrangeiro que precisa de IBAN em euros rapidamente, uma EMI daqui é muitas vezes a primeira conta; um banco segue-se quando houver historial.

O que os provedores pedem

• Documentos da empresa e beneficiários efetivos
• Uma descrição clara da atividade, dos seus clientes e da geografia dos pagamentos
• Verificação de identidade por vídeo e comprovativo de morada

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Banca para os setores licenciados de Malta: operadores de jogo, instituições de pagamento e empresas de investimento com licença da MFSA ou da MGA e um escritório em Malta. Os bancos são seletivos e esperam substância.

O que os bancos pedem

• A licença e o quadro de compliance
• Documentos da empresa, beneficiários efetivos e origem dos fundos
• Mecanismos para os fundos de jogadores ou clientes, quando aplicáveis

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Banca em euros num membro anglófono da UE. Os bancos preferem sociedades que operam na Irlanda com administradores residentes; as instituições de pagamento e de moeda eletrónica servem os grupos internacionais que usam a Irlanda como base na UE.

O que os bancos pedem

• Registos do CRO e a declaração de beneficiários efetivos
• Identidade e morada dos administradores e proprietários
• O negócio, os seus clientes e a sua atividade prevista na Irlanda

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Um sistema bancário conhecido pela sua estabilidade, com contas multimoeda e banca privada de primeira linha. Os bancos exigem uma ligação a Singapura para uma conta empresarial e entrevistam os administradores; os bancos privados aceitam clientes de património à distância a partir de mínimos mais elevados.

O que os bancos pedem

• Perfil empresarial da ACRA, estatutos e o registo de controladores
• Prova da ligação a Singapura: contratos, faturas, pessoal, um administrador residente
• Identidade e origem do património dos proprietários e administradores

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Uma porta de entrada para a China e a Ásia, com banca multimoeda profunda. Os bancos esperam uma ligação comercial a Hong Kong e costumam reunir-se presencialmente com os administradores; os bancos virtuais e as plataformas de pagamento servem sociedades comerciais mais pequenas.

O que os bancos pedem

• Documentos do Companies Registry e do registo comercial
• Prova da ligação a Hong Kong e dos fluxos comerciais
• Identidade e morada dos administradores, acionistas e controladores

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

A banca segue a licença e o visto: uma sociedade de zona franca ou mainland cujo proprietário tem um visto de residência nos EAU abre conta nos bancos locais, normalmente após uma reunião presencial. As contas multimoeda, o financiamento comercial e a banca privada são fortes.

O que os bancos pedem

• A licença comercial, o memorando e o contrato de arrendamento do escritório
• Passaportes dos proprietários, vistos de residência e Emirates ID
• Plano de negócios, contrapartes e volume de negócios previsto; faturas e contratos para negócios existentes

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

As Maurícias exigem que uma Global Business Company mantenha a sua conta bancária principal nas Maurícias, pelo que os bancos estão preparados exatamente para isso: contas de GBC abertas através da management company, contas de custódia e de dinheiro dos clientes para titulares de licenças da FSC, e facilidades multimoeda para África e Índia.

O que os bancos pedem

• A licença de GBC e a apresentação da management company
• Beneficiários efetivos com a origem do património e dos fundos
• O plano de negócios e as transações previstas

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Contas locais para dealers e IBC das Seicheles, sobretudo em dólares americanos. A maioria das corretoras licenciadas também tem contas no estrangeiro para os fundos dos clientes e as operações.

O que os bancos pedem

• Documentos da empresa e a licença da FSA, se existir
• Beneficiários efetivos com a origem dos fundos
• A descrição da atividade e os fluxos previstos

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

Banca institucional para fundos, veículos de finalidade especial e holdings, aberta à distância através do prestador da sede registada, com custódia e serviços de investimento a par da conta.

O que os bancos pedem

• Documentos do fundo ou da sociedade e o organigrama da estrutura
• Beneficiários efetivos com a origem do património
• O propósito da conta e a sua dimensão prevista

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

As IFE são instituições licenciadas em Porto Rico que servem não residentes em dólares americanos com acesso aos sistemas de pagamento dos EUA, tributadas a 4% sobre os seus rendimentos de IFE. Aceitam à distância empresas e particulares internacionais e são usadas por negócios de fintech, cripto e trading que precisam de contas em dólares.

O que os provedores pedem

• Documentos da empresa e beneficiários efetivos
• O modelo de negócio, as licenças e os fluxos previstos
• Identidade, morada e origem dos fundos

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.

Para quem

O mercado de origem do dólar. Uma sociedade do Delaware ou do Wyoming com um EIN pode ter conta bancária nos EUA, mas a maioria dos bancos quer um signatário baseado nos EUA, uma morada nos EUA e uma razão comercial; as plataformas fintech servem à distância LLC de capital estrangeiro, com proteção FDIC pass-through através de bancos parceiros.

O que os bancos pedem

• Documentos de constituição, a carta do EIN e o operating agreement
• Certificação de beneficiário efetivo e identidade dos proprietários e signatários
• O propósito comercial e a atividade prevista nos Estados Unidos

Como funciona a abertura

Pré-selecionamos os bancos cujos critérios se ajustam à sua empresa, aos seus proprietários, à sua atividade e aos países com que negoceia; preparamos o pedido e a descrição do negócio que a equipa de compliance do banco espera; e respondemos às suas perguntas consigo até haver uma decisão.